Hi! My name is Damir. I’m co-founder at IFAB.ru and i’m pretty good at these scary things

  • Startups
  • E-Commerce
  • Process development
  • Process implementation
  • Project management
  • Financial modeling
  • Business strategy

You can reach me out via these networks

Are you hiring? Check out my CV

My CV page

Мировая экономика – все ответы к экзамену

Вопрос 1. Понятие и структура мирового хозяйства.

Мировое хозяйство- это совокупность стран мира, между которыми существуют экономические взаимосвязи (отношения).

Мировой хозяйство сформировалось к концу 19 к началу 20 столетия. Предшественник МХ – мировой рынок.

Показатели используемые для изучения мирового хозяйства:

Абсолютные показатели – для их выведения не требуется другие показатели

Относительные показатели – выводятся из соотношения нескольких показателей (удельные), используются для характеристики динамики какого –либо явления (удельные)

Основные показатели:

1)ВВП (ВНП,НД)

ВВП- то что производится внутри страны, ВНП – производится наши фирмы и у нас и за рубежом;2)доля в ВВП(ВНП) отдельных отраслей экономики;3)доля занятых в этих секторах;4)численность грамотных в стране;5)уровень и качество жизни, сложный показатель (индекс ожидаемой продолжительности жизни; индекс охвата населения и образования; индекс уровня жизни);6)товарная структура экспорта и импорта страны.

Номинальный ВВП – в текущих ценах. Реальный ВВП – в сопоставимых ценах.

Недостатки показателя ВВП:

Не отражает полностью экономический потенциал и уровень благосостояния общества, т.к. а) не учитывает производство нетоварного сектора; б)не учитывает теневую экономику; в) не до оценивает стоимость некоторых  (ВВП) социальных услуг; г) не учитывает качество товаров, услуг.

Этапы Мирового хозяйства:

1)с 1914-1918 до начала 50-х г.

-выпадение из МХ России;

-сворачивание МХ связей в ходе двух мировых воин.

-экономический кризис 30-х годов.

2)1950-1970

-крушение колониальной системы;

-возникновение новых независимых стран.

-раскол на мировое социальное хозяйство (СССР) и мировое капиталистическое хозяйство.

-в рамках мирового капиталистического хозяйства усилилась транснационализация хозяйства.

3)80-90 гг.

-переход к пост индустриальному обществу (в развитых странах).

-в развивающихся странах предпринимаются попытки догнать МХ и экономику.

4)после 90-х г.

-дальнейшее развитие пост индустриализации.

-глобализация

-регионализация процессов интеграции.

 

Основные ресурсы мирового хозяйства

1.Природные ресурсы:

минеральные (полезные ископаемые);энергетические (нефть, газ, уран);лесные;земельные;

водные ресурсы;ресурсы Мирового Океана;рекреационные ресурсы (ландшафты- место отдыха и лечения людей);

2.Трудовые ресурсы – часть населения, обладающие физическим развитием, умственными способностями и знанием, которые необходимы для полезности деятельности в общественном производстве.

Включает: население в трудоспособном возрасте;лица пенсионного возраста, но работающие;подростки до 15 лет.

3.Капитальные ресурсы (денежный капитал).

В широком смысле слова, совокупность финансовых ресурсов, стран мира. Т.е. те финансовые ресурсы, которые используются в международных экономических отношениях.

Международные финансовые центры – города, небольшие страны, обладающие развитой сетью банков, которые ведут международные операции.

4.Предпринимательские ресурсы:

-предпринимательские способности людей

Относят: владельцы компаний; менеджер, не являющийся собственником.

Рыночная инфраструктура – нормы рыночной экономики, совокупность учреждений, юридических норм и объектов, обеспечивающих развитие экономики.

5.Научные ресурсы (научно- технические)

Научно технические разработки.

Научные ресурсы определяются численностью исследований и материально – технической базой.

 

Подсистемы мирового хозяйства, группы и подгруппы стран.

I .Промышленно – развитые страны.

  1. Большая семерка – играет ведущую роль в решении мировых политических проблем (США, Япония, Германия, Франция, Великобритания, Италия, Канада.)
  2. Малые страны западной Европы (промышленно развитые), для этих стран характерно высокая степень вовлеченности в МХ, высокий уровень специализации производства. (Бельгия, Нидерланды, Швеция, Люксембург, Австрия, Швейцария).
  3. Страны переселенческого капитализма (Австралия, ЮАР, Израиль).
  4. II. Развивающиеся страны.

Более 70% населения, 30 земли, 50% ресурсов.

В этой группе выделяют 5 подгрупп.

  1. Ключевые страны. Обладают крупными людскими ресурсами и минеральными ресурсами (Индия, Бразилия, Мексика, Аргентина, Индонезия).
  2. Новые индустриальные страны. Остров Тайвань, Сингапур, Южная Корея (Республика Корея), Тайланд, Малайзия, Венесуэла.
  3. Страны экспортеры нефти. Саудовская Аравия, Кувейт, Арабские Эмираты.
  4. Страны со средним уровнем развития. 30-40 стран.
  5. Наименее развитые страны. Низкий уровень развития и производительности (Африка южнее Сахары); многоукладность хозяйства; преобладание в экспорте с/х сырья и минеральных полуфабрикатов; недостаток финансовых средств.

III. Страны с переходной экономикой все бывшие социалистические страны.

Страны центральной и восточной Европы (Польша, Румыния, Чехия, Болгария, Сербия и Черногорье, Словения, Хорватия, Македония, Босния и Герцеговина, Латвия, Литва, Эстония, Куба, Китай, Россия).

 

 

 

  1. Международное разделение труда как основа формирования мирового хозяйства.

МРТ– специализация хозяйства отдельных стран на производстве определенных видов продукции, которыми они обмениваются.

Условия специализации: страна, участвующая в МРТ должна обладать некоторыми преимуществами; наличие стран, которые испытывают потребность в этих ресурсах; продажа должна быть выгодна стране – производителю.

Факторы, которые стимулируют МРТ:

1.социально – географические факторы – различия между странами по географическому положению, по размеру территории, по численности и структуре населения, хозяйственном опыте и традициям.

2.природно – климатический фактор – различия по климатическим условиям, по обеспеченности пахотными землями, полезными ископаемыми, водными ресурсами, рекреационными ресурсами.

3.техно – экономические – различия обусловлены тем, что страны имеют разные уровни экономического и технического развития.

4.научно-технический процесс – обновление продукции, усложнение. Число наименований промышленных изделий 30-40 миллиона.

Плюсы: + Благодаря МРТ товары производятся в большем количестве и с меньшими затратами; увеличивается не только общемировой выпуск продукции, но и разнообразие продукции; страны могут получать те товары, которые они сами не производят.

Минусы: – чрезмерная специализация страны на определенном виде продукции ведет к сильной зависимости от внешнего рынка.

 

  1. Глобальные проблемы мирового хозяйства.

Критерии, которые позволяют выделить глобальные проблемы и множество других, стоящих перед человечеством: общемировой характер проблемы (затрагивает интересы всех стран или большинства); в случае нерешенности такой проблемы возникает угроза всему человечеству, регресс в развитии производительных сил; нужда в безотлагательных и решительных действиях на основе коллективных и скоординированных усилий всего мирового сообщества. Глобальность означает, что проблема подобного рода затрагивает интересы всех классов и слоев общества, всех стран и народов планеты; эта проблема влияет на все сферы общественной жизни и сказывается на положении дел во всех районах планеты, хотя и с разной степенью остроты. Глобальные проблемы можно сгруппировать по трем сферам действия: проблемы, возникающие в сфере взаимодействия природы и общества: надежное обеспечение человечества сырьем, энергией продовольствием. Продовольственная проблема сохранение окружающей среды; энергетический кризис; миграция населения; конверсия; проблемы войн, разрушений; социальные проблемы; проблемы выравнивания экономического уровня развития стран; освоение ресурсов мирового океана; овладение космическим пространством; проблемы общественных взаимоотношений: отношения между государствами; преодоление отсталости развивающихся стран; локальные и международные кризисы и потрясения; проблемы развития человека и обеспечения его будущего: проблемы приспособления современного человека к меняющимся условиям природной и социальной среды под влиянием происходящей в мире НТР; вопросы современной урбанизации; борьба с эпидемиями и наиболее тяжелыми заболеваниями; духовные ценности человека.

 

  1. Международные торгово-экономические союзы.

Этапы развития интеграционных группировок. Региональная экономическая интеграция в своем развитии проходит ряд ступеней (Табл. 1):

зона свободной торговли,

таможенный союз,

общий рынок,

экономический союз и

политический союз.

На каждой из этих ступеней устраняются определенные экономические барьеры (различия) между странами, вступившими в интеграционный союз. В результате в границах интеграционного блока складывается единое рыночное пространство, все страны-участницы выигрывают за счет повышения эффективности деятельности фирм и понижения государственных расходов на таможенный контроль.

Таблица 1. СТУПЕНИ РАЗВИТИЯ РЕГИОНАЛЬНОЙ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ ИНТЕГРАЦИИ
Ступени Сущность Примеры
1. Зона свободной торговли Отмена таможенных пошлин в торговле между странами – участниками интеграционной группировки ЕЭС в 1958–1968
ЕАСТ с 1960
НАФТА с 1988
МЕРКОСУР с 1991
2. Таможенный союз Унификация таможенных пошлин в отношении третьих стран ЕЭС в 1968–1986
МЕРКОСУР с 1996
3. Общий рынок Либерализация движения ресурсов (капиталов, рабочей силы и т.д.) между странами – участниками интеграционной группировки ЕЭС в 1987–1992
4. Экономический союз Координация и унификация внутриэкономической политики стран-участников, включая переход к единой валюте ЕС с 1993
5. Политический союз Проведение единой внешней политики Пока примеров нет

Сначала создается зона свободной торговли – снижаются внутренние таможенные пошлины в торговле между странами-участницами. Страны добровольно отказываются от защиты своих национальных рынков в отношениях со своими партнерами рамках данного объединения, но в отношениях с третьими странами они выступают не коллективно, а индивидуально. Сохраняя свой экономический суверенитет, каждый участник зоны свободной торговли устанавливает собственные внешние тарифы в торговле со странами, не участвующими в данном интеграционном объединении. Обычно создание зоны свободной торговли начинается с двусторонних договоренностей двух тесно сотрудничающих стран, к которым затем присоединяются новые страны-партнеры (так было в НАФТА: сначала – договор США с Канадой, к которому затем присоединилась Мексика). Большинство существующих экономических интеграционных союзов находятся именно на этом начальном этапе.

После завершения создания зоны свободной торговли участники интеграционного блока переходят к таможенному союзу. Теперь уже унифицируются внешние тарифы, проводится единая внешнеторговая политика – участники союза совместно устанавливают единый тарифный барьер против третьих стран. Когда таможенные тарифы в отношении третьих стран различны, то это дает возможность фирмам стран вне зоны свободной торговли проникать через ослабленную границу одной из стран-участниц на рынки всех стран экономического блока. Например, если тариф на американские автомобили во Франции высок, а в Германии низок, то американские автомобили могут «завоевать» Францию – сначала их продадут в Германию, а затем, благодаря отсутствию внутренних пошлин, легко перепродадут во Францию. Унификация внешних тарифов дает возможность надежнее защищать формирующееся единое региональное рыночное пространство и выступать на международной арене в качестве сплоченного торгового блока. Но при этом страны-участники данного интеграционного объединения теряют часть своего внешнеэкономического суверенитета. Поскольку создание таможенного союза требует значительных усилий по координации экономической политики, не все зоны свободной торговли «дорастают» до таможенного союза.

Первые таможенные союзы появились еще в 19 в. (например, германский таможенный союз, Zollverein, объединявший в 1834–1871 ряд немецких государств), накануне Второй мировой войны функционировало более 15 таможенных союзов. Но поскольку тогда роль мировой экономики в сравнении с внутринациональным хозяйством была невелика, эти таможенные союзы не имели особого значения и не претендовали на превращение во что-то иное. «Эра интеграции» началась в 1950-е, когда бурный рост интеграционных процессов стал закономерным проявлением глобализации – постепенного «растворения» национальных экономик в мировом хозяйстве. Теперь таможенный союз рассматривается не как конечный результат, а лишь как промежуточная фаза экономического сотрудничества стран-партнеров.

Третьей ступенью развития интеграционных объединений является общий рынок. Теперь к минимизации внутренних пошлин добавляется устранение ограничений на перемещение из страны в страну различных факторов производства – инвестиций (капиталов), работников, информации (патентов и ноу-хау). Это усиливает экономическую взаимозависимость стран – членов интеграционного объединения. Свобода передвижения ресурсов требует высокого организационного уровня межгосударственной координации. Общий рынок создан в ЕС; НАФТА приближается к нему.

Но и общий рынок не является завершающим этапом интеграционного развития. Для формирования единого рыночного пространства мало свободы передвижения через границы государств товаров, услуг, капиталов и рабочей силы. Чтобы завершить экономическое объединение, надо еще выровнять уровни налогов, унифицировать хозяйственное законодательство, технические и санитарные стандарты, скоординировать национальные кредитно-финансовые структуры и системы социальной защиты. Выполнение этих мероприятий ведет, наконец, к созданию подлинно единого внутрирегионального рынка экономически объединившихся стран. Данную ступень интеграции принято называть экономическим союзом. На этом этапе усиливается значение специальных надгосударственных управленческих структур (типа Европарламента в ЕС), способных не только координировать экономические действия правительств, но и принимать оперативные решения от имени всего блока. До этого уровня экономической интеграции дошел пока только ЕС.

По мере развития экономического союза в странах могут сложиться предпосылки для высшей ступени региональной интеграции – политического союза. Речь идет о превращении единого рыночного пространства в целостный хозяйственно-политический организм. При переходе от экономического союза к политическому возникает новый многонациональный субъект мирохозяйственных и международных политических отношений, который выступает с позиции, выражающей интересы и политическую волю всех участников этих союзов. Фактически происходит создание нового крупного федеративного государства. Пока нет ни одного регионального экономического блока столь высокого уровня развития, но ближе всего к нему подошел ЕС, который иногда называют «Соединенными Штатами Европы».

 

  1. Основные международные экономические организации.
Международные экономические организации – система образований различного вида, создаваемых на основе договоров между правительствами или государственными органами, хозяйственными организациями заинтересованных стран для координации хозяйственных действий, кооперирования или совместной производственно-хозяйственной деятельности в определенных областях экономики, науки и техники.
Международные экономические организации создаются за счет долевых взносов, действуют на основе устава, имеют руководящие органы с равным представительством сторон-участниц.

 

ГАТТ

генеральное соглашение по тарифам и торговле (гатт) – международная экономическая организация, регулировавшая в 1948–1994 правила международной торговли согласно принципам либерализма, предшественница ВТО.

Таким образом, ГАТТ было задумано как чисто временная договоренность до создания ОМТ, но поскольку ОМТ так и не удалось создать, то ГАТТ оставалось единственным инструментом регулирования международной торговли до того момента, когда была создана специализированная Всемирная торговая организация (ВТО) в 1995.

С 1948 по 1994 именно ГАТТ выступало главным регулятором правил международной торговли для большинства стран мира, хотя в течение этих 47 лет оно имело статус лишь временно действующего соглашения и организации.

World Trade Organization (WTO)

Всемирная торговая организация – основанная в 1995 году глобальная международная организация, которая занимается правилами международной торговли. Основу ВТО составляют соглашения, согласованные, подписанные и ратифицированные большинством стран-участниц международной торговли. Цель ВТО – помощь производителям товаров и услуг, экспортерам и импортерам в ведении их бизнеса. ВТО является преемником ГАТТ.

 

МЕЖДУНАРОДНЫЙ ВАЛЮТНЫЙ ФОНД (МВФ). Статьи соглашения об учреждении Международного валютного фонда (Устав МВФ) были выработаны на Конференции ООН по валютным и финансовым вопросам, состоявшейся в 1944 в Бреттон-Вудсе (шт. Нью-Гемпшир). Основная задача Фонда – создание валютных резервов, из которых правительства стран-членов МВФ могут заимствовать средства для преодоления временных нарушений платежного баланса и предотвращения диспропорций в мировой экономике.

На 15 февраля 1999 членами МВФ являлись 182 государства, т.е. большинство стран мира. За рамками Фонда долго оставалась Швейцария, однако в 1992 и она вступила в МВФ. В начале 1990-х годов его членами стали большинство бывших социалистических стран, а также Китай и Вьетнам. Руководство МВФ осуществляется Советом управляющих, в состав которого входят по одному управляющему и одному заместителю управляющего от каждой страны-члена организации. Административные функции и повседневное управление возложены на директора-распорядителя и совет исполнительных директоров. По традиции директор-распорядитель является гражданином одной из европейских стран. Штаб-квартира МВФ находится в Вашингтоне.

 

Международный банк реконструкции и развития

Цель деятельности Международного банка реконструкции и развития заключается в том, чтобы сократить бедность в странах со средними доходами и в кредитоспособных бедных странах, содействуя устойчивому развитию, предоставляя займы, гарантии и принимая другие меры, не связанные с кредитованием, в том числе проводя аналитические исследования и оказывая консультативные услуги. МБРР не стремится к получению максимально высокой прибыли, однако ежегодно, начиная с 1948 года, получает чистый доход. Прибыль Банка используется для финансирования деятельности по нескольким направлениям процесса развития и обеспечения финансовой стабильности, позволяющей странам-клиентам занимать средства на рынках капитала под низкий процент и на выгодных условиях. МБРР принадлежит его странам-членам, каждая из которых имеет право голоса пропорционально размеру отчисляемых взносов в капитал организации, который, в свою очередь зависит от уровня экономического развития каждой из стран.

Краткая информация:

Основан в 1945 году.  184 члена
Общая сумма кредитов, выданная МБРР за все время существования организации: 371 млрд долл. США.
Сумма кредитов в 2002 финансовом году: 11,5 млрд долл. США (96 новых операций в 40 странах).

 

  1. Формы экономической интеграции и различия во взглядах на национальный

суверенитет.

Международная экономическая интеграция представляет собой процесс хозяйственного и политического объединения стран на основе развития глубоких устойчивых взаимосвязей и разделения труда между отдельными национальными хозяйствами, взаимодействия их экономик на различных уровнях и в различных формах.

Международная экономическая интеграция – высшая форма международных экономических отношений. Это тесное сближение, объединение экономик нескольких стран в единое хозяйство.

Объединение экономик – это сложный процесс, он проходит в несколько этапов (низшие формы интеграции, таможенный союз, создание общего рынка, создается экономический союз, унификация).

Формы МЭИ:

1.низшая – создание странами- участницами зоны свободной торговли (между странами – участницами устранены все ограничения в торговле, с третьими странами они сами устанавливают торговые ограничения).

2.таможенный союз (единый таможенный тариф для 3-их стран).

3.создание общего рынка (устанавливается свобода перемещения лиц, товаров, капиталов, услуг между странами – участницами).

4.создается экономический союз (гармонизация экономической политики стран- участниц), большее значение приобретает деятельность наднациональных органов.

5.унификация (приведение к единообразию) экономической и социальной политики, единая валюта, руководящую роль играют наднациональные органы

Предпосылки ля успешной экономической интеграции:

1.наличие тесных связей между странами – участницами и специализации производства.

2.однородность хозяйственных систем

3.наличие политической воли у правительств.

 Европейский Союз (Евросоюз 1957) —международная организация в составе 25 европейских государств, подписавших Соглашение о Европейском Союзе (Маастрихтское соглашение).

Цели ЕС:

1) создание экономического и валютного союза.(ЭВС);2) формирование «Европы граждан» (единое гражданство);3)расширение прав граждан, усиление защиты их интересов.4)расширение сотрудничества между странами – участницами в социальной, образовательной и культурной сфере;5) переход к общей внешней экономике и общей политике безопасности;6) сотрудничество стран- участниц в области правосудия.

 В настоящее время состав Евросоюза:  1)Великобритания,2) Франция,3) Германия, 4)Бельгия,5) Нидерланды,6) Италия,7) Люксембург,8) Ирландия,9) Швеция,10) Дания, 11)Финляндия,12) Испания,13) Австрия,14) Греция,15) Португалия,16) Польша,17) Чехия, 18)Словакия,19) Венгрия,20) Кипр,21) Мальта,22) Словакия,23) Латвия,24) Литва, 25)Эстония.

Примеры интеграционных объединений. Европейский союз (ЕС) является наиболее успешным, Азиатско-тихоокеанское экономическое сообщество (АТЭС), Североамериканское соглашение о свободной торговле (НАФТА), Латиноамериканская ассоциация интеграции (ЛАИ), Единое экономическое пространство (Казахстан, Беларусь и др.).

 

  1. Интеграция в странах СНГ.

и

  1. Основные направления развития интеграции в странах СНГ.

 

ЕВРАЗИЙСКОЕ ЭКОНОМИЧЕСКОЕ СООБЩЕСТВО (ЕВРАЗЭС) – международная экономическая организация, в состав которой входят Республика Беларусь, Республика Казахстан, Кыргызская Республика, Российская Федерация и Республика Таджикистан. Республики Молдавия и Украина (с 2002) и Армения (с 2003) имеют статус наблюдателя. Основной целью ЕврАзЭС является региональная интеграция путем создания единого экономического пространства на территории входящих в него стран. Организация открыта для приема новых членов, разделяющих ее основные цели и уставные положения и способных, по мению стран-участниц, выполнять взятые на себя обязательства.

 

Первой попыткой создания на постсоветском экономическом пространстве нового жизнеспособного экономического блока был Союз независимых государств (СНГ), объединивший 12 государств – все экс-советские республики, кроме стран Балтии. В 1993 в Москве все страны СНГ подписали договор о создании Экономического союза для формирования на рыночных основах единого экономического пространства. Однако когда в 1994 была предпринята попытка перейти к практическим действиям, создав зону свободной торговли, то половина стран-участниц (включая Россию) посчитали это преждевременным. Многие экономисты полагают, что СНГ и в начале 2000-х выполняет главным образом политические, а не экономические функции. На неудачу этого опыта повлияло во многом то обстоятельство, что интеграционный блок попытались создать в разгар затяжного экономического спада, длившегося почти во всех странах СНГ до конца 1990-х, когда преобладали настроения «каждый сам за себя». Начало экономического подъема создало более благоприятные условия для интеграционных экспериментов.

Следующим опытом экономической интеграции стали российско-белорусские отношения. Близкие отношения России и Белоруссии имеют не только экономическую, но и политическую основу: из всех постсоветских государств Белоруссия в наибольшей степени симпатизирует России. В 1996 Россия и Белоруссия подписали Договор об образовании Сообщества суверенных республик, а в 1999 – Договор о создании Союзного государства России и Белоруссии, с наднациональным органом управления. Таким образом, не пройдя последовательно всех интеграционных ступеней (не создав даже зоны свободной торговли), обе страны сразу приступили к созданию политического союза. Такое «забегание вперед» оказалось не слишком плодотворным – по мнению многих экспертов, Союзное государство России и Белоруссии существует в первые годы 21 в. скорее на бумаге, чем в реальной жизни. Его выживание в принципе возможно, но необходимо подвести под него прочную основу – пройти последовательно все «пропущенные» ступени экономической интеграции.

Третьим и наиболее серьезным подходом к интеграционному объединению является Евразийское Экономическое Сообщество (ЕврАзЭС), созданное по инициативе президента Казахстана Н.Назарбаева. Подписанный в 2000 президентами пяти стран (Белоруссии, Казахстана, Киргизии, России и Таджикистана) Договор об образовании Евразийского Экономического Сообщества оказался (по крайней мере, на первых порах) более удачным, чем предшествующие интеграционные опыты. В результате понижения внутренних таможенных барьеров удалось стимулировать взаимную торговлю. К 2006 планируется завершить унификацию таможенных тарифов, перейдя тем самым от стадии зоны свободной торговли к таможенному союзу. Однако хотя объем взаимной торговли стран ЕврАзЭс растет, доля их взаимной торговли в экспортно-импортных операциях продолжает снижаться, что является симптомом объективного ослабления экономических взаимосвязей.

Экс-советские государства создали также экономические союзы без участия России – Центральноазиатское экономическое сообщество (Казахстан, Узбекистан, Киргизия, Таджикистан), ГУУАМ (Грузия, Украина, Узбекистан, Азербайджан, Молдова – с 1997), молдавско-румынскую зону свободной торговли и т.д. Кроме того, есть экономические блоки, объединяющие бывшие республики СССР с «чужими» странами, – например, Организация экономического сотрудничества (центральноазиатские страны, Азербайджан, Иран, Пакистан, Турция), АТЭС (Россия стала его членом в 1997).

Таким образом, на постсоветском экономическом пространстве действуют как факторы притяжения (прежде всего, заинтересованность в рынках сбыта для товаров, малоконкурентных на Западе), так и факторы отталкивания (экономическое неравенство участников, различия их политических систем, стремление избавиться от «гегемонизма» крупных и сильных стран, переориентироваться на более перспективный мировой рынок). Лишь будущее покажет, будут ли доставшиеся от советской эпохи интеграционные связи продолжать отмирать или удастся найти новые опоры для экономического сотрудничества.

  1. Сущность и формы зарубежного инвестирования.

Прямые инвестиции – вложение непосредственно в приобретение машин, оборудования и покупка действующих предприятий.

В зарубежной практике к прямым вложениям относятся вложения, которые позволяют инвестору контролировать предприятие.

Портфельные инвестиции – вложения представляющие собой  покупку акций, облигаций и ценных бумаг зарубежных предприятий с целью последующей игры на изменении курса и (или) получении дивиденда, а также участия в управлении хозяйствующим субъектом.

 

 

  1. Транснациональные корпорации как основа системы международных

экономических отношений.

В мировой практике под ТНК (транс национальные корпорации) понимают корпорации, годовой объем продаж которых составляет не менее 1 миллиарда долларов,  от 1/5 до 1/3 оборота приходится на заграничные операции, доля зарубежных активов не менее 25%, имеются филиалы не менее чем в 6 странах.

Признаки ТНК по определению ООН. ТНК – это компании, которые:

  • имеют хозяйственные единицы в 2-х и более странах, независимо от их организационной структур и поля деятельности;
  • имеется один руководящий центр, который позволяет осуществлять хозяйственную политику корпорации в целом;
  • все отдельные единицы связаны таким образом, что все они (каждая из них) могут влиять на деятельность других единиц, корпорации в целом.

Наиболее крупные ТНК называют глобальными (общемировыми). Особенности:

1)работают в рамках глобальных стратегий (например, захват ключевых позиций на мировом рынке);2)используют общемировые факторы производства (факторы производства из разных стран);3)создали систему общемирового производства, размещенного во многих странах мира.

Влияние ТНК на мировую экономику.

  1. ТНК во многом определяют динамику и структуру мировой экономики и уровня конкурентоспособности на мировом рынке товаров и услуг;
  2. ТНК контролируют международное движение капитала, они способны влиять на уровень экономического развития целого региона;
  3. ТНК играют огромную роль в разработке новейших видов продукции, в создании и передаче знаний, технологий. В своих научных центрах они контролируют большую часть НИОКР (научно-исследовательских и опытно-конструкторских разработок).
  4. ТНК являются важным фактором трудовой миграции, способствуют распределению профессиональных знаний, обмену опытом между сотрудниками разных стран.

Роль ТНК в мировом хозяйстве.

49000 ТНК имеют квартиры в промышленно – развитых странах, 11000 – в развивающихся, 3000- в странах с переходной экономикой.

Производят 1\4 ВВП (мирового) и 1\2 мировой промышленной продукции, контролируют 2\3 мировой торговли (90%- мирового рынка пшеницы, кофе, лесоматериалов, железные руды; 85% – медь, бокситы; 75% – каучук, нефть,бананы).

Обьем зарубежных активов самым большой у Роял Датч Шелл, Форд Моторс, Дженерал электрик.

25 американских компаний, 17- Япония,13 – Франция, 11-Германия, Британия – основные ТНК.

60% всех ТНК заняты в сфере материального производства; 37% – услуги, 3% – с\х и добывающая промышленность.

Основные отрасли: химико- фармацевтическая промышленность (16% компаний) , электроника (17), автомобили (14), нефтедобыча и нефтепереработка (115), производство напитков и продуктов питания (10%).

Россия: Газпром, Лукойл, Ингосс Трах.

Банки: Сити- Банк (США), Юнион- банк USB (Швейцария).

Влияние ТНК на экономику развивающихся стран:

Положительные:

1.распределяют достижения НТР на менее развитые страны;

2.создают новые рабочие места, следовательно способствуют повышению жизненного уровня местного населения;

3.обеспечивают более высокий уровень ЗП и социального обеспечения для своих рабочих.

Отрицательные:

1.подавляют местные фирмы, устанавливают монопольно высокие цены на свою продукцию.

2.стремятся перенести вредное, загрязняющее производство в развивающиеся страны.

3.оказывают влияние на политику правительства данной отрасли.

 

 

  1. Инвестиционный климат в системе зарубежного инвестирования.

Рыночная экономика базируется на свободе экономической деятельности, надежности прав собственности, предсказуемости и соблюдении законов. Важным фактором, влияющим на состояние экономики страны, является ее инвестиционный климат. Он определяет интенсивность и эффективность капиталовложений, которые являются одними из ключевых преимуществ, обеспечивших высокий уровень развития рыночных демократий.

Инвестиционный климат можно определить как набор факторов, характерных для данной страны и определяющих возможности и стимулы фирм к активизации и расширению масштабов деятельности путем осуществления продуктивных инвестиций, созданию рабочих мест, активному участию в глобальной конкуренции.

Риск инвестиционных решений лежит на предпринимательском сообществе. Но инвестиционный климат в значительной степени формируется воздействием государства на гарантии прав собственности, на характер правового регулирования и налогообложения, на функционирование финансового рынка и рынка труда, создание рыночной инфраструктуры, а также решение таких общих проблем, как коррупция, преступность, политическая стабильность. «Политика и практические мероприятия государства играют ключевую роль в формировании инвестиционного климата».

 

  1. Свободные экономические зоны и их виды.

В США функционируют три типа СЭЗ: внешнеторговые зоны, зоны свободного предпринимательства, научные парки (технологические парки). Несмотря на различие концепций, деятельность этих образований доказала жизнеспособность СЭЗ, их положительную роль в достижении целей, поставленных правительством, и важное значение даже в условиях такого большого открытого экономического рынка, каким являются Соединенные Штаты4.

Зоны внешней торговли представляют собой суверенные территории. Географически они находятся в США, но юридически выходят за границу таможенной территории страны. В настоящее время их насчитывается более 200. Для компаний, участвующих в программах развития зон внешней торговли, могут быть отменены или отложены платежи, а также уменьшены тарифы и другие ограничения на товары, ввозимые в зоны из-за границы. Такие товары освобождаются от обычной таможенной процедуры, не облагаются пошлиной. Если фирмы, действующие в зонах, экспортируют свои товары, они освобождаются от уплаты по тарифам и от других ограничений. Продукция, производимая в зонах, может ввозиться на таможенную территорию государства США. В этом случае вступают в силу законы, правила, действующие в США.

Зоны внешней торговли создавались в период великой депрессии, характеризовавшейся высоким уровнем безработицы и спадом мировой торговли. Целью их создания было увеличение числа рабочих мест. С годами в законодательство и действующие правила вносились дополнения и изменения, что существенно видоизменяло программу. Основная причина быстрого роста зон внешней торговли – это возможность их использования для снижения тарифов на импортируемые детали и узлы для отраслей промышленности. Примером может служить автомобильная промышленность США. Большая часть сборочных операций в этой области производится в данных зонах.

Зоны внешней торговли делятся на два вида: общего типа и специальные подзоны. Зоны общего типа обычно располагаются в складских зонах возле доков или занимают часть промышленных парков, разместившихся вблизи аэропортов, где осуществляется производство товаров, которое контролируется властями зоны.

Предпринимательские зоны – это районы, находящиеся в пределах городов США. Они неотделимы от окружающей территории, однако на компании в зонах распространяется преференциальный режим и другие льготы, предоставляемые федеральными властями и правительствами штатов. Предпринимательские зоны возникли в США как порождение передового варианта региональной политики, направленной на оживление мелкого и среднего бизнеса в депрессивных районах за счет предоставления предпринимателям большой свободы деятельности и значительных финансовых льгот. Обычно они расположены в экономически отсталых районах крупных городов, имеющих наиболее высокий уровень безработицы, и охватывают, как правило, площадь от 2,5 до 5 км2. Зоны данного типа стали центрами регионального развития, основанного на трех “де”: дерегламентации, дефискализации и дебюрократизации. В отличие от рассмотренных выше зон внешней торговли предпринимательские зоны ориентированы, в основном, на решение внутриэкономических задач посредством опоры на местный капитал и местную рабочую силу. Благодаря распространению предпринимательских зон в США в 1987 г. было сохранено 80 тыс., а в 1991 г. – около 95 тыс. рабочих мест. Они способствуют сохранению бюджетных ассигнований на различные социальные программы и постепенному увеличению налоговых поступлений в бюджеты из различных уровней.

Всего свыше 1400 предпринимательских зон всех уровней действуют в 700 городах и пригородных районах 36 штатов США. Быстрое их распространение объясняется выгодой экономических и других льгот, предоставляемых американским компаниям, действующим на их территории. Экономические стимулы и льготы, предоставляемые федеральным законодательством, включают в себя 5 %-ю скидку на налоги, выплачиваемые при строительных и ремонтных работах, налоговые скидки предприятиям за каждого дополнительно принятого на работу человека (до 2 тыс. долл. на одного человека), отмену налога на увеличение стоимости капитала. Значительные льготы предоставляются компаниям различными штатами: 50%-я скидка на доходы предприятия в Коннектикуте, 100%-я скидка налога на продажу оборудования в Луизиане, на продажу строительных материалов в Канзасе и на основной капитал в Вирджинии. Более 70 % всех налоговых льгот получают предприниматели, которые создают новые рабочие места в предпринимательских зонах.

Помимо налоговых льгот, существуют и другие формы стимулирования. К ним относятся: упрощение бюрократической процедуры, занижение норм по охране окружающей среды и требований к правилам техники безопасности. В некоторых штатах (например, в Калифорнии, Иллинойсе, Кентукки) законодательством предусматривается приватизация всей муниципальной собственности в пределах предпринимательской зоны штата. Отдельные штаты обеспечивают финансовую поддержку: в штате Коннектикут, например, создан фонд в 1 млн. долл. для финансирования находящихся в штатной зоне предприятий, связанных с риском. Для получения статуса предпринимательской зоны район, выделенный для этих целей, должен отвечать ряду требований, наиболее важные из которых следующие:

-более 70% жителей конкретного района должны иметь личный или семейный доход менее 80 % среднего дохода для этого города или всей страны;

-уровень безработицы в этом районе должен быть значительно выше, чем по всему городу или стране.

Завершая краткий обзор опыта функционирования предпринимательских зон США, можно констатировать, что данный вид зон создан сравнительно недавно и рано судить об их эффективности, тем не менее федеральное правительство и власти большинства штатов продолжают содействовать образованию новых зон и предоставляют их пользователям новые льготы, потому что предпринимательские зоны не являются бременем для федерального, штатного и местного бюджетов. Рост деловой активности и занятости в зонах позволяет сократить ассигнования на социальные программы для жителей зоны и одновременно увеличивает бюджетные поступления за счет налогов с доходов на предпринимательство и личных доходов.

Научные парки (технологические парки или техниковнедренческие зоны) – это районы с большой концентрацией высокотехнических производств, расположенные вблизи научных центров. Типичными условиями для образования парка являются следующие: наличие новейших технических идей, доступ к источникам капитала, предназначенного для вложения в производства, связанные с риском, наличие научно-исследовательской, конструкторской и промышленной базы, а также хороших условий для проживания и отдыха5. Технологические парки заявили о себе как о новой эффективной форме интеграции науки и производства, о месте развертывания инновационной деятельности и создания венчурных (рисковых) фирм, занятых разработкой новых технологий. Они представляют собой территориально сгруппированную совокупность научных лабораторий и производственных помещений, предоставляемых на льготных условиях в аренду венчурным фирмам, занятым коммерческим освоением перспективных научных и технологических нововведений и идей.

В отличие от зон внешней торговли и зон предпринимательства, научные парки не образуются по решению властей различных уровней, а имеют тенденцию возникать при определенном сочетании нескольких факторов: географического, образовательного, экономического и социального. В последние годы некоторые штаты пытаются создать для них необходимую среду, используя социальные меры. Хотя научные парки создаются не в соответствии с какими-то специальными программами, они все же играют важную роль в обеспечении конкурентоспособности США на мировом рынке и способствуют развитию в стране высокого технического потенциала.

Необходимо отметить, что подавляющая часть научных парков не получает каких-либо привилегий от государственных организаций. Их пользователи действуют в условиях того же режима в экономике, что и отрасли и фирмы, использующие передовую технологию. В прошлом подобные фирмы получали больше выгод, чем отрасли, пользующиеся старыми технологиями, за счет резервов для уплаты налогов, например, ускоренного начисления износа, инвестиций, предусматриваемых законодательством США, налоговых скидок для проведения научно-исследовательских и опытных разработок. Кроме того, передовые отрасли часто получают более высокий доход от работ по федеральным контрактам (чаще – по линии военного ведомства). Заключая свободные контракты, федеральное правительство стимулирует научно-исследовательские и опытные разработки и создание новых производств, связанных с риском.

Поскольку в научных парках сосредоточено больше фирм с передовой технологией, чем в других частях США, парки пользуются большими льготами, чем остальные районы страны. В США выделяются два типа научных парков: созданных по инициативе отдельных лиц или частных организаций и по указанию правительств отдельных штатов. В последнее время стали создаваться парки второго типа, однако наиболее известные и эффективные парки относятся к первому типу (например, Силикон Вэллей расположен в районе Санта-Клара в Калифорнии, недалеко от Стендфорского университета; Бостонз Рут, 128 создан по соседству с Массачусетским технологическим институтом и Гарвардским университетом; исследовательский парк в Северной Каролине находится вблизи университета Дюка и университета штата Северная Каролина. Эти районы стали моделями центров, способствующих внедрению новшеств в других районах США и за рубежом.

 

  1. Международный рынок услуг.

В мировом хозяйстве складывается не только мировой рынок товаров, но и мировой рынок услуг. В настоящее время на мировом рынке от сделок купли-продажи товаров в значительной мере обособилась реализация услуг. Под услугой принято понимать деятельность, которая не воплощается в материальном продукте, а всегда проявляется в некотором полезном эффекте, который получает ее потребитель.

К сфере услуг относят:

традиционные отрасли: транспорт и связь, торговля;

такие отрасли хозяйственной деятельности, как финансы, кредит и страхование, консультационные, информационные и другие деловые услуги;

социально-культурные отрасли: наука и научное обслуживание, образование, медицина и физическая культура, социальное обслуживание, бытовое обслуживание, жилищное и коммунальное хозяйство, искусство, культура, туризм и другие рекреационные услуги.

К основным внешнеторговым сделкам по купле-продаже услуг относятся: операции по техническому обслуживанию и обеспечению запасными частями машинотехнической продукции; инжиниринг, или операции по торговле инженерно-техническими услугами; арендные отношения; операции по экспорту и импорту туристических услуг; консультационные услуги в области

информатики и совершенствования управления.

Туризм

Одна из наиболее динамичных отраслей услуг туризм, особенно международный. Число международных туристов постоянно растет,

обеспечивает работой во всех странах мира свыше 100 млн человек. В России туризм как одна из отраслей сферы услуг развит весьма слабо. Число туристов, выезжающих из России за рубеж, значительно превышает число иностранных туристов, посещающих нашу страну. Это означает неблагоприятный для России баланс валютных поступлений от туризма.

Международная торговля услугами

В зависимости от уровня развития сферы услуг страны мира можно подразделить на три группы. В первую группу стран с высоким уровнем развития сферы услуг входят развитые страны с экономикой постиндустриального типа. К странам со средним уровнем развития сферы услуг относятся новые индустриальные страны Юго-Восточной Азии и Латинской Америки, а также страны с переходной экономикой, для которых характерен относительно высокий уровень развития одной или двух отраслей сферы услуг при недостаточности развития этого сектора в целом. Большинство развивающихся стран входит в группу с низким уровнем развития сферы услуг.

Все более широкое распространение получают деловые услуги.

На мировом рынке услуг преобладают развитые страны. На них приходится около 70% мирового экспорта и примерно такая же доля мирового импорта услуг. Особенно выделяются США, на которые приходится около 18% всего мирового экспорта услуг; в их общем объеме экспорта товаров и услуг доля последних приближается к 30%.

Доля развивающихся стран в мировой торговле услугами постепенно увеличивается. Некоторые из них стали крупными экспортерами услуг: Южная Корея инженерно-консультационных и строительных, Мексика туристических.

Доля стран с переходной экономикой в мировом экспорте услуг составляет около 4%, в том числе доля России 1%. Эти страны располагают значительными возможностями для развития туризма, транзита, морских перевозок, инженерно-консультационных и строительных услуг.

 

  1. Формы международного обмена технологиями.

Среди консультационных услуг в области информации и совершенствования управления широкое распространение получили аудиторские услуги, предусматривающие проверку коммерческой и финансово-хозяйственной деятельности, разработку предложений по ее совершенствованию, консультации по вопросам налогообложения и т.п.

В этой внешнеторговой группе сделок различают торговлю результатами научно-технических исследований и торговлю объектами авторского права. Соглашения по обмену научно-техническими знаниями связаны с куплей-продажей итогов исследовательских работ, представляющих не только научную, но и коммерческую ценность. В отличие от международной торговли вещественными предметами в операциях по торговле научно-техническими знаниями присутствуют продукты интеллектуального труда, выступающие в форме патентов, лицензий, товарных знаков, промышленных образцов, а также технические знания и опыт, объединенные понятием ноу-хау.

Патент – это документ, выданный государственным органом изобретателю, удостоверяющий его авторство и исключительное право на использование изобретения. Он дает владельцу титул собственника на изобретение и защищает его не только от местных, но и от иностранных конкурентов. Действует на территории той страны, где выдан. Но патент может быть куплен другой стороной и тогда действует и на ее территории. В группе внешнеторговых сделок по купле-продаже итогов творческой деятельности большое место принадлежит торговле лицензиями. Лицензионные операции – это предоставление права на использование иностранных научно-технических достижений на основе специальных лицензионных соглашений. Большое место занимают сделки по выполнению заказных научно-исследовательских и опытно-конструкторских работ, исполнению заказов на подготовку научно-технической документации, научного оборудования и опытных образцов изделий и материалов, проведение научно-технических экспертиз и т.д.

Главными договорами, регулирующими патенты, следует признать Договор о патентном сотрудничестве 1970 гг. и Конвенцию Парижского союза, которую часто пересматривают и дополняют.

 

 

  1. Правовая охрана изобретений и ее учет в международном сотрудничестве.
  2. Основные виды лицензионных соглашений.

Не осилил.

Лицензированные операции – это предоставление права на использование иностранных научно-техн достижений на основе спец лицензирован соглашений. Большое место занимают сделки по выполн. заказных научно-исследоват и опыто-конструктив работ, исполнен заказов на подготовку научно-технич документац, научного оборудования и опытных образцов изделий и материалов, проведение научно-технич экспертиз.

Основные виды лиценз. соглашений

  1. Лизинговые договоры общ. типа.
  2. Договор купли-продажи ноу-хау
  3. Договор на создание скульптуры, декоративно-прикладного искусства, оформительские работы и т.д.
  4. Договор о совместной Дея-ти по апробации и внедрению ноу-хау.

Договор коммерческой концессии.

 

 

  1. Этапы развития международной миграции рабочей силы.
  2. Особенности современного этапа миграции рабочей силы.

ММРС предст собой перемещ трудоспособн нас-я из 1 страны в др сроком более чем год с целью поиска работы.

Осн формы: 1.по террит охвату:межконтинентальная, внутриконт 2. по Ур-ню квалификации: высоковалиф раб с , низкоквалиф раб с 3 .по врем на кот мигр эмигранты: безвозвр, врем, сезонная, маятниковая. 4. по степ легальности: легальная, нелег.

 

Современные тенденции труд миграции. Осн центры прит раб силы.

Тенденц: 1 проблемы ММРС приобр глоб хар-р 2 Доминирующ прич – экономич 3 Сильное влиян 4 структ изменения миграц потоков под влиян ТНК 5 нелег мигр 6 усиление роли гос-ва в рег мигр потоков.

Осн центры: 1 Стр Зап Евр. Труд рынок этих стран специфичен: возр мигр до 20л (40%), уменьш число мигр зан в строении , мет обр, увелич занятых в сфере усл Наиб привл :Герм, Франция,Великобр, Швецияи др. Изм в структ мигр проц произошл после обр ЕС: наиб моб – высоквалиф спец-ты, массов мигр низкоквалиф раб орг-на при помощ кол договорв целевого назнач.

  1. Нефтедоб страны ближн и Дальн Востока К нач 90-х ин раб – 4,5 раб , мест-2 млн. Уник демогр сит-я – мигрантов больше.
  2. США и Канада. После войны осн мигр- европейцы, нач с 50-х осн цель мигр пол-ки США –привл высоквалиц спец-ов.
  3. Австралия Уд вес мигр -25%
  4. НИС Треб врем раб-ки для обсл пр-ва, раб разл квалиф.Для Малайзии и ЮКореи хар-ны ист из соседн стран
  5. Россия Едут из Прибалтики, Грузии, Азиат респ и др стран бывш СССР. Причины пол(Прибалтика), эк(Укр) и нац-го хар-ра. Осн напр: – из РС в ПРС, – в рамках ПРС, в рамках РС, из ПРС в РС

 

Причины и эк посл МРС

прич: 1.Эк хар-ра(разл Ур-нь эк разв стран,сост нац рынка труда, структурная перестройка эк-ки, НТП, вывоз кап-ла, деят ТНК) 2.Неэк хар-ра (полит, религиозн, семейного, обр-культ, психологическ)

Посл: Для принимающ стр «+»низк Ур-нь труда эм => сдерж рост З/п; перемещ местн раб с в высокотехн отр, если преб н/квалиф раб-е ; увели ёмкости внутр потр рынка; « – » усилен конк на нац рынке труда; сниж ур-ня опл труда; нац конфл;

Для отдающ страны: « – »уезж наиб эн, мол и трудосп раб-ки, уезж в осн в/квалиф раб-ки; старен труд рес-ов нации; потеря фин-ов затр на обуч уехавших спец-ов «+» уменьш напр на нац рынке труда; уменьш Ур-ня б/р; мигр прис деньги; возм прим опыта получ за руб в усл нац эк-ки

 

Регулир-е мигр проц-ов на нац и межд ур-не.

К совр тенденциям в ММРС отн и усление роли гос-ва в рег мир потоков: 1) законодат нормы2) инст рег проц-ы мигр 3) межгос согл.

Инструменты рег-я иммигр: 1) жёсткие треб к Ур-ню обр-я иммигр-ов 2)личн треб(здоровье,) 3)колич квотирование 4) эк рег

 

 

  1. Взаимодействие национальных и международных рынков труда..

Мировой рынок труда это система экономических механизмов, норм, инструментов, обеспечивающих взаимодействие спроса на труд и его предложения на межгосударственном уровне.

Особенности современных мировых рынков труда состоят в следующем.

  1. Рост масштабов международной трудовой миграции. На начало 2000 г. в мире насчитывалось, по разным оценкам, от 80 до 130 млн человек мигрантов. Значительная часть из них -трудовые мигранты.
  2. Разнонаправленность основных потоков миграции рабочей силы. Это миграция в развитые страны из развивающихся стран; перекрестная трудовая миграция в рамках развитых стран мира; трудовая миграция между развивающимися странами-миграция высококвалифицированных кадров из развитых в развивающиеся страны. Миграция приобретает транснациональной характер. Она переносит экономические и политические проблемы из одной страны в другую.
  3. Рост доли молодежи, женщин и детей в миграционном процессе. Так, доля молодежи в общем числе мигрантов достигает 50% в Бельгии, Нидерландах. В других странах она также значительна и зачастую превышает долю молодежи среди коренного населения. Доля женщин в трудовой миграции в странах Западной Европы существенно выросла, что позволяет говорить о феминизации иммиграции.
  4. Увеличение продолжительности пребывания мигрантов в стране занятости. В Западной Европе средняя продолжительность пребывания иммигрантов превышает 10 лет. В Германии 1/4 иммигрантов проживает больше 20 лет.
    5. Снижение степени активности международной трудовой миграции с 80-х годов, что было связано с переходом к политике ограничения этого процесса и ухудшением экономической ситуации.
  5. Миграция ученых, высококвалифицированных специалистов из различных регионов мира в развитые страны, а также из этих стран в развивающиеся страны.
    Международная миграция высококвалифицированных кадров получила название «утечки умов» или «утечки мозгов». Формы утечки умов различны:

а) непосредственная эмиграция выезд на постоянное местожительство;

б) выезд за рубеж на контрактной основе;

в) наем на работу ученых и специалистов иностранными компаниями, совместными предприятиями с иностранным участием, находящимися на территории страны-донора;

г) полная аренда зарубежной фирмой научного центра, учреждения страны-донора. В этом случае фундаментальные и прикладные исследования осуществляются по программе зарубежной фирмы и в ее интересах.

Лидерство в конкуренции за преимущественное обладание интеллектом как носителем и генератором современных научных знаний и высоких технологий принадлежит США, С середины 70-х до конца 90-х годов они привлекали только из развивающихся стран 250 тыс. высококвалифицированных специалистов.

«Утечка умов» осуществляется и из России. Общий годовой ущерб России от этого процесса доходит до 5060 млрд долл.

  1. Изменение этнической структуры иммиграции.

Возрастание доли цветных иммигрантов из Азии, Африки, Латинской Америки. Они образуют большие, однородные общины на территории принимающей страны. Общины живут в соответствии со своими традициями и культурой. Формируются замкнутые сферы экономической активности, или анклавы, с так называемой этнической экономикой. Между коренными жителями и иммигрантами наблюдаются социальные, политические, расовые, культурные различия. Возникают противоречия на этнической и религиозной почве, нередко проявляющиеся в конфликтах. На протяжении 80-х 90-х годов массовые беспорядки с участием иммигрантов происходили во многих европейских городах. Зачастую мигранты заявляют о себе как об активной политической силе. Население стран-реципиентов, сталкиваясь с безработицей, другими социальными проблемами, порой негативно относится к приему иммигрантов. Вместе с тем иммиграция способствует формированию симбиоза традиций, мировоззрений, культур населения стран-реципиентов и стран-доноров.

  1. Формирование «черного» рынка труда в современных центрах притяжения иностранной рабочей силы. «Черный» рынок труда это механизм использования нелегальной трудовой миграции с целью увеличения прибылей путем использования Дешевого труда. Масштабы нелегальной миграции значительны. Общее число подпольных иммигрантов варьируется в США, например, от 2 до 13 млн человек. По оценкам международной организации труда, в странах Евросоюза незаконно проживают и работают около 67 млн иностранцев, в то время как 18 млн европейцев – безработные.

 

 

  1. Международная торговля и ее основные черты.

Международная торговля растет и развивается в связи с выгодностью и целесообразностью международного разделения труда (МРТ). МРТ – это сосредоточение производства определенных продуктов в экономике отдельных стран с целью последующей выгодной продажи на мировом рынке и удовлетворения тем самым потребностей других стран, в которых существует спрос на этот продукт.

В основе международной торговли лежит принцип сравнительных преимуществ. Наличие особых условий (выгодное географическое положение, наличие редких природных ресурсов, квалификация специалистов, высокий уровень технического оснащения хозяйства и производительности труда) дает стране определенные преимущества при производстве некоторых товаров и услуг.

Различия в относительной эффективности при производстве разных товаров в отдельных странах, позволяют извлекать выгоды от специализации производства определенных видов товаров. Торгуя между собой, страны имеют возможность получить посредством импорта те товары, которые не производятся в стране, приобретать их при более низких денежных расходах, чем если бы страна самостоятельно производила данный вид продукции.

Есть ряд стран, которые торгуют сырьем и несложными видами продукции (к таким в основном относятся развивающиеся страны), что тормозит их экономическое развитие. Однако и такие страны не лишены возможности в условиях МРТ выйти на передовые рубежи, о чем свидетельствует опыт Тайваня Гонконга, Южной Кореи.

Промышленно развитые страны находятся в лучшем положении в области производства капиталоемких и высокотехнологических товаров. Изменение отраслевой структуры, технологии, технический прогресс приводят к росту эффективности производства товаров в различных странах. В последние десятилетия произошли существенные изменения в географической и отраслевой структуре экспорта. В экспорте все больше увеличивается доля услуг и продукции обрабатывающей промышленности. В географической структуре экспорта увеличивается доля взаимного экспорта продукции промышленно развитых стран при одновременном снижении доли развивающихся стран.

Внутренние цены не всегда способны служить мерилом эквивалентности обмена при купле-продаже на мировом рынке. Мировой рынок, балансируя спрос и предложение, формирует свои цены, обычно в наиболее признанной, твердо конвертируемой валюте.

В основе формирования мировых цен лежит интернациональная стоимость. Мировые цены регулируются, с одной стороны, условиями производства в странах, в которых производится основная масса товаров, поставляемых на мировой рынок, а с другой стороны, спросом и предложением товаров на этом рынке.

В современных условиях отдельная страна практически не в состоянии производить всю необходимую ей продукцию на высоком техническом уровне, требуемого качества.

Во многих странах 20-30 процентов производимой продукции идет на экспорт. В отдельных странах, имеющих недостаточные ресурсы, этот показатель может достигать еще большей величины. Например, в Голландии, Бельгии 60-70 процентов продукции экспортируется. Мировой экспорт вырос более чем вдвое, увеличившись с 2 триллионов долларов в 1980 году до более чем 4 триллионов долларов в 1994 году. Это означает увеличение объема экспорта на 69% за восьмидесятые годы и 23% – рост за первую половину девяностых годов. Очень близки к этим цифрам и показатели импорта.

В товарном обмене очевидна тенденция роста доли готовых изделий, на которые приходится более 70% мировой торговли. Оставшаяся доля делится приблизительно поровну между сельскохозяйственным экспортом и добывающими отраслями. Для сравнения можно сказать, что в середине этого столетия на долю сырьевых товаров приходится около двух третей экспорта. Услуги составляют почти четверть международного торгового обмена.

 

  1. Теория сравнительных преимуществ.

и

  1. Теория факторовпроизводства и парадокс Леонтьева.

Теория абсолютных преимуществ А.Смита.

Адам Смит доказал, что благосостояние наций зависит не столько от количества накопленного золота, сколько от способности производить ими те или иные товары или услуги.

Согласно теории абсолютных преимуществ А.Смита страны экспортируют те товары, производство которых требует меньших издержек (абсолютное преимущество) и импортирует те товары, производство которых в других странах также требует меньших издержек (абсолютное преимущество у других стран).

Тогда международная торговля станет выгодна в том случае, если две страны будут торговать теми товарами, которые они производят с меньшим издержками, чем их партнер, т.е. в производстве которых они будут иметь абсолютное преимущество.

Рассмотрим следующий пример:

Допустим, что страны А и B производят только два товара: C и D. В стране А для производства одной единицы товара С требует 2 единицы затрат, а для производства одной единицы товара D –6 единиц. В стране В для производства одной единицы товара С требуется 12 единиц затрат, а для производства одной единицы товара D – 4 единицы.

Страна А имеет абсолютное преимущество в производстве товара С, поскольку для производства одной единицы требуется лишь 2 единицы затрат по сравнению с 12 в стране В. производители страны В также имеют абсолютное преимущество в производстве товара D, поскольку всего 4 единицы затрат идет на производство одной единицы товара D по сравнению с 6 в стране А.

Товар/страна

А

В
C

D

2

6

12

4

Предположим, что производителям товара С в стране А надо купить товар D, а производителям товара D в стране В – товар С. Существет два варианта: купить этот товар у себя в стране либо купить его за границей.

Производитель товара С страны А при покупке товара D у себя в стране сможет обменять одну единицу товара С на 2/6=1/3 единицы товара D. Если же он покупает этот товар в стране В, от он сможет получить уже 2/4=1/2 единицы товара D.

Производитель товара D страны В, покупая товар С в стране В, получит одну единицу своего товара 4/12=1/3 единицы товара С. В случае импорта товара С из страны А он получает значительно больше – 4/2=2 единицы товара С.

Поэтому, производителям товара С страны А выгоднее купить товар D в стране В, а производителям товара D страны В выгоднее купить товар С в стране А, чем покупать эти товары у отечественных производителей.

Преимущество теории: теория абсолютных преимуществ основана на трудовой теории стоимости и показывает явные преимущества разделения труда уже на международном уровне.

Недостаток теории: теория абсолютных преимуществ не дает ответа на вопрос – почему страны торгуют между собой даже при отсутствии абсолютного преимущества в производстве тех или иных товаров.

Теория сравнительных преимуществ Д.Рикардо.

Давид Рикардо развил теорию Адама Смита и объяснил, почему страны торгуют между  собой при отсутствии абсолютных преимуществ в производстве тех или иных товаров.

Теория сравнительных преимуществ использует понятия альтернативной цены– рабочее время, необходимое на производство единицы одного товара, выраженное через рабочее время, необходимое для производства единицы другого товара.

Теория сравнительных (относительных) преимуществ заключается в том, что если страны специализируются на производстве тех товаров, которые они могут производить с относительно более низкими издержками в сравнении с другими странами, то торговля будет взаимовыгодной для обеих стран независимо от того, имеют они или нет абсолютное преимущество в производстве этих товаров.

Рассмотрим следующий пример:

Допустим, что страны А и В производят только два товара С и D. В стране А для производства одной единицы товара С требуется 2 единицы затрат, а для производства одной единицы товара D – 6 единиц. В стране В для производства одной единицы товара С требует 12 единиц затрат, а для производства одной единицы товара D –10единиц.

Страна А имеет абсолютное преимущество при производстве обоих  видов товаров. Согласно теории абсолютных преимуществ страна А должна экспортировать эти товары в страну В, а страна В может только импортировать – для экспорта у нее нет возможности. Если же страна А не может торговать со страной В, то на единицу затрат в стране А будет приходиться 1/6 единиц товараD и 1/2  единиц товара С. В стране же В на единицу затрат будет приходится 1/10 единиц товара D и 1/12 единицы товара С.

Товар/страна А В
C

D

2

6

12

10

Относительная цена единицы товара D в стране А, выраженная через стоимость единицы товара С, составляет 6/2 =3 единицы товара С, а в стране В меньше – 10/12 единицы товара С. Это означает, что производителю товара С страны А покупать товар D  на внутреннем рынке не выгодно, поскольку за единицу товара D он будет должен отдать  3 единицы своего товара, в то время как в стране В – только 10/12 единиц товара С. Выигрыш составит: 3-10/12=26/12 единиц товара С. Поэтому страна А будет импортировать товар D из страны В, поскольку это относительно дешевле.

Относительная цена единицы товара С в стране В, выраженная через стоимость единицы товара D, составляет 12/10=6/5 единицы товара D, а в стране А меньше – 2/6=1/3 единицы товара D. Это означает, что производителю товара D страны В покупать товар С на внутреннем рынке не выгодно, поскольку за единицу товара С он будет долен отдать 6/5 единицы своего товара, в то время как в стране А только 1/3 единицы товара D. Выигрыш составит: 6/5-1/3=13/158 единиц товара D. Поэтому страна В будет импортировать товар С из страны А, поскольку это относительно дешевле.

Следует отметить, что если на мировой рынок выходят страны, равные по уровню экономического развития, то выгоды у них будут равными; если же на мировой рынок выходят страны с неравным уровнем экономического развития, то более развитая страна не может полностью удовлетворить потребности более развитой и мировая цена всегда будет близкой к автаркической цене более развитой страны.

Условия внешней торговли – это отношение экспортных цен данной страны к ее импортным ценам.

Чаще всего, когда речь идет о более широкой номенклатуре товаров, используются индексы экспортных и импортных цен.

  • Индекс, отражающий движение экспортных цен для данной страны: рх=åхipi

                                                                                                                                                                                                         i

 где, xi – доля i-го товара в суммарном экспорте в базовом году;

pi – отношение текущей цены на данный товар к цене i-го товара в базовом году.

  1. Индекс, отражающий движение импортных цен для данной страны: Pm=åmipi

                                                                                                                                                                                               i

где mi – доля i-го товара в суммарном экспорте в базовом году;

pi – отношение текущей цены на данный товар к цене i-го товара в базовом году.

  1. Условия внешней торговли: T=Px/Pm

Динамика этих показателей указывает на улучшение или ухудшение условий торговли для данной страны.

Теория сравнительной обеспеченности факторами Э. Хекшера-Б. Олина. Теорема Рыбчинского. «Парадокс В.Леонтьева»

Последователи основателей классической школы – экономисты- неоклассики – стали объяснять международную торговлю через теорию факторов производства.

Каждая страна обладает факторами производства в различной степени насыщенности или наделенности. В одной стране существует относительно избыточное количество капитала, в другой- трудовых ресурсов, в третьей – земель.

Суть теории Хекшера-Олина заключается в том, что каждая из стран должна специализироваться в производстве тех товаров, создание которых требует относительно больше факторов производства, которыми она располагает.

Избыток ресурса всегда означает дешевизну.

Если в стране большое количество земель, то эта страна специализируется на земледелии; если в стране относительный избыток рабочей силы- страна специализируется в трудоемких отраслях и т. д.

Свое развитие теория Хекшера-Олина получила  в теореме Рыбчинского: если при неизменных ценах и наличии только двух факторов производства происходит рост одного из факторов производства, то это неизбежно ведет к увеличению производства того товара, который является более емким по отношению к избыточному фактору и, соответственно, сокращается производство в отрасли, менее емкой к данному фактору.

«Парадокс В.Леонтьева»

В. Леонтьев путем нескольких эмпирических исследовании доказал, что условия теории Хекшера-Олина на практике не соблюдаются.

В 50-е гг. он изучил внешнюю торговлю США. В то время США обладали избыточным капиталом по отношению к трудовым ресурсам.

Согласно теории Хекшера-Олина, в США должна была быть следующая структура: США – импортер трудоемких изделий и экспортер капиталоемких. Однако в США все было наоборот: США – экспортер трудоемких изделий и импортер капиталоемких.

Появился новый фактор – наукоемкость, который и сыграл решающую роль. Это объяснило тем, что труд американских работников являлся более сложным, чем труд работников в других стран, и они экспортировали товары более высокой степени сложности – высокотехнологичные товары.

Парадокс Леонтьева – трудонасыщенные страны экспортируют капиталоемкую продукцию, тогда как капиталонасыщенные – трудоемкую.

Теория конкурентных преимуществ М.Портера

Конкурентное преимущество – системный подход, основанный на многостороннем анализе, включающий и маркетинговые исследования.

Факторы, обусловившие появление теории конкурентных преимуществ:

1)Произошли реальные изменения в мировой экономике и международной конкуренции, в силу чего прежняя классическая теория не способна была охарактеризовать конкурентные преимущества;2)Произошли изменения в технологиях; 3)Появились новые индустриальные страны;4)Произошла интернационализация производства (фирмы стали использовать преимущества не только той страны, в которой они базируются, но и тех стран, где находятся их финансы).

Во главу угла Майкл Портер ставит фирму, а не страну. По его мнению, необходимо понять, как фирма создает и удерживает конкурентное имущество, что бы уяснить роль страны в этом процессе.

Основные принципы конкурентной стратегии.

Разрабатывая  конкурентную стратегию, фирмы стремятся найти  и воплотить способ выгодно и долговременно конкурировать в своей отрасли .

Выбор конкурентной стратегии определяют два главных момента.

Первый – структура отрасли, в которой действует фирма. Второй – позиция, которую фирма занимает в пределах отрасли.

Структурный анализ отраслей

Конкурентная стратегия должна основывать на всестороннем понимании структуры отрасли и процесса ее изменения.

Суть конкуренции выражается пятью силами: 1) угрозой появления новых конкурентов; 2) угрозой появления товаров или услуг –заменителей; 3) способностью поставщиков торговаться; 4) способностью покупателей торговаться; 5) соперничеством уже имеющихся конкурентов между собой.

Естественно, что значение каждой из пяти сил конкуренции определяется структурой отрасли т.е. ее основными экономическими и технологическими характеристиками.

М. Портер выделяет следующие причины, исходя их которых структура отрасли важна для международной конкуренции:

-учитывая разную структуру в различных отраслях, для успешной конкуренции надо выполнять разные требования;

-зачастую отрасли, важные для высокого уровня жизни, – это как раз те, которые имеют привлекательную структуру; уровень жизни в немалой степени зависит от способности фирм страны успешно внедриться в отрасли с выгодной структурой;

-изменение структуры создает реальные возможности для страны внедриться в новые отрасли.

Создание конкурентного преимущества.

Фирмы добиваются конкурентного преимущества с помощью нововведений.

Согласно теории М. Портера, существуют несколько типичных причин новаций, дающих конкурентное  преимущество:

1)новые технологии;2) новые или изменившиеся запросы покупателей;3) появление нового сегмента отрасли;4) изменение стоимости или наличия компонентов производства;5) изменение государственного регулирования.

 

 

  1. Современные тенденции в развитии международной торговли.

Основные изменения и тенденции развития в международной торговле на современном этапе затрагивают:

  • отраслевая структура;2. географическая; 3. связь национальных хозяйств с другими странами и т.д.

Основные изменения :

1.Увеличенная доля готовых изделий и уменьшенный удельный вес сырья и продовольствия, кроме топлива.

Причины уменьшения доли сырья:

-расширилось производство синтетических материалов;

-широкое использование ресурсов отечественного сырья;

-переход производства на ресурсосберегающие технологии.

Резко возросла торговля минеральным топливом.

2.Большое значение приобретает обмен полуфабрикатами, промежуточными изделиями и деталями конечного продукта.

Причина: рост специализации в условиях НТП (научно – технического прогресса).

3.Важную роль в мировой торговле приобретает экспорт и импортирование услуг «невидимый» экспорт (транспорт, туризм, банк и страховые компании, платежи за патенты, доходы от рекламы, обучение, здравоохранение).

Уменьшение экспорта некоторых традиционных услуг (транспорт)

Рост экспортных услуг, связь с применением достижений НТП, торговля патентами и лицензиями.

4.Опережающими темпами растет торговля между промышленно – развитыми странами (США, Япония, Германия).

Развивающиеся страны около 70% экспорта товаров направляют в развитые страны.

5.Сдвиги в отраслевой специализации развивающихся стран в мировой торговле (экспорт, специализация)

Развитые страны переносят материалоемкое и трудоемкое производство в страны с развивающейся промышленностью.

6.Усиление зависимости национальных хозяйств от внешнего рынка. Рост доли производства, идущего на экспорт (экспортная квота), увеличение доли товаров, покупаемых за рубежом (импортная доля).

7.Внешнеэкономические сделки бартеризируются (покупатели требуют у поставщиков, купить их товар в обмен на другой).

8.Изменение в методах конкурентной борьбы. На второй план отходит ценовая конкуренция. Приоритет – качество товара. Грамотно поставленная реклама и послепродажное обслуживание.

9.Наряду с законной торговой практикой расширяется криминальная торговля.

10.Внешняя торговля используется для достижения внешнеэкономических целей (политическое требование).

11.Постепенное движение к либерализации внешней торговли.

Освобождение мировой торговли от ограничений (либерализм).

Вывод: в настоящее время внешняя торговля неотъемлемая часть развития национальной экономики, ни одна страна не может успешно развиваться без наложенных внешнеэкономических связей. Для многих стран мира внешняя торговля – фактор экономического роста (Германия, Италия, Франция)

Внешняя торговля – торговля страны с другими странами.

 

 

  1. Понятие протекционизма и характеристика торговых барьеров.

 

Для воздействия на размеры экспорта и импорта государство пользуется различными способами, которые можно разделить на две группы:

1.тарифные

2.нетарифные

Тарифные методы: таможенные пошлины, таможенные льготы.

таможенные пошлины:

-импортные, устанавливаются в отношении ввозимого товара (наиболее часто).

-экспортные, устанавливаются в отношении вывозимого товара (реже)

-транзитные, взымаются с товаров, которые проходили через страну.

С помощью импортных пошлин определяется фискальная роль государства, регулируется экономика.

Экспортные пошлины пополняют государственную казну, ограничивают экспорт какого – либо товара из страны или используются для того, чтобы поднять цены на мировом рынке.

По экономическому содержанию импортные пошлины делятся на:

1.фискальные (увеличение бюджета);

2.протекционистические (защита отечественной промышленности от притоков иностранного товара);

3.преференциальные (предпочтительные – льготные, вводятся для поощрения ввоза товара из некоторых стран);

4.договорные (минимальные, вводятся в торговле со странами, с которыми заключено соглашение о режиме наибольшего благоприятствия);

5.автономные (генеральные) – применяются в отношении стран, с которыми нет соглашения об РНБ (обычно в 2-3 раза выше других)

РНБ (режим, созданный для наиболее благоприятствуемой нации)– все страны, с которыми страна заключила это соглашение, пользуются одинаковыми условиями и правами (товар).

6.дискриминационные (повышенный размер для ограничения импорта из какой – либо страны; политические мотивы);

7.компенсационные (используются в случае ввоза в страну товаров, при производстве (экспорте которых используются государственные субсидии))

8.антидемпинговые (противодействие продаже товаров за рубежом по заниженным ценам)

По способу исчисления таможенные пошлины бывают:

1.Специфические – устанавливаются в виде фиксированной суммы с единицей измерения товара (1,5$ с тонны нефти).

2.адвалорные –исчисляются в виде % от стоимости товара.

Таможенные пошлины объединяются в таможенном тарифе (список товаров, которые облагаются пошлинами).

Чем выше уровень обработки ввозимого товара, тем выше таможенные пошлины.

     Тарифные льготы – льгота в виде возврата ранее уплаченной пошлины, освобождения от оплаты пошлиной, снижения ставки пошлины, установления тарифных квот на преференциальный ввоз (вывоз) товара (ценные бумаги) .

Нетарифные методы:

1.количественные ограничения экспорта и импорта(контингентирование, квотирование-установление определенного количества товара, которое может быть ввезено или вывезено; лицензирование- разрешение на экспорт и импорт; «добровольное» ограничение , эмбарго – полный запрет на ввоз\вывоз какого – либо товара(товаров); блокирование торговли с какой- либо страной);

2.государственные субсидии и финансовые льготы (демпинг- продажа товара за рубежом по пониженной цене)

3.государственная система размещения заказов.

4.валютное регулирование- ввод определенных ограничений на покупку какой- либо валюты либо установление определенного курса на определенную валюту.

5.установление определенных стандартов импортируемых товаров.

6.государственные монополии внешней торговли (внешнеторговыми операциями могут заниматься только определенные государственные учреждения).

 

  1. Основные виды международной торговли.
  2. экспорт – вывоз товара за рубеж, на условиях FOB, цена в долларах США.
  3. импорт – ввоз товара из-за рубежа, на условиях CIF, цена в долларах США
  4. реэкспорт – вывоз за рубеж ранее ввезенной продукции, не подвергшейся в реэкспортирующей стране существенной переработке.

Существенная переработка:

  1. изменение наименования
  2. добавленная стоимость составляет более 50% от первоначальной.

Причины реэкспорта:

  1. использование традиционных мест в международной торговле
  2. вынужденный реэкспорт
  3. реэкспорт с целью получения прибыли на разнице в ценах
  4. реэкспорт как составная часть более сложной внешнеэкономической операции
  5. реэкспорт как инструмент обхода сложных торгово-политических барьеров
  6. реимпорт – ввоз ранее вывезенной продукции, не подвергшейся в стране – реимпортере существенной переработке.
  7. встречная торговля – все виды товарообменных сделок объединяются в это понятие.

Эксперты ООН делят на:

        бартерные

        торгово-компенсационные

        промышленно-компенсационные

Эксперты ОЭСиР делят на:

        торговая компенсация – однократная операция на небольшую сумму, включающую обмен крайне разнородными товарами, которые органически не связаны между собой.

        промышленная _______________________________________ – сделки на более крупную сделку, обычно соответствующую продаже оборудования или готовых предприятий, при этом существует связь между продаваемыми товарами.

 

 

  1. Причины существования протекционизма и его последствия.

Типы торговой политики: протекционизм и свободная торговля.

Протекционизм:

Суть политики в сдержании ввоза  в страну высоко конкурентной иностранной продукции и стимулирование экспорта национальной продукции.

Плюсы:

+защита национального производства от конкуренции со стороны зарубежных производителей (демпинг);+развитие производства; +защита молодых отраслей национальной экономики; +стимулирует рост собственного производства;

+уравновешивание внешнеторгового баланса.

Минусы:

-ослабление конкуренции в экономике; стимулы совершенствования производства;

-сужаются возможности выбора для потребителей;

-лишение возможности использования международного разделения труда;

-подрывает возможности для экспорта товаров.

Свободная торговля:

Открытая внешнеторговая политика, предполагающая свободное движение товаров между странами без торговых барьеров.

Плюсы:

+стимуляция конкуренции; +производители вынуждены вводить новшества, повышают качество продукции и снижают ее себестоимость и цену; +расширение предложения товаров, больший выбор; +более эффективное размещение ресурсов в мировой торговле.

Минусы:

-лишает защиты национальную экономику от иностранного бизнеса;

-наводнение отечественного рынка иностранными товарами;

-навязывание потребителю чуждых вкусов.

Освобождение мировой торговли от ограничений (либерализм).

 

 

  1. Рынок иностранных валют.

Валютный рынок – составная часть рыночного механизма, объединяющая экономические отношения, возникающие в сфере обмена национальных денег на иностранные, и служащая процессу интеграции национальной экономики в мировое хозяйство.
Являясь частью финансового рынка, а значит, занимая важное место в системе рыночного механизма, валютный рынок выполняет следующие основные функции:
• способствует интеграции национальной экономики в мировую путем организации механизма обмена национальных денег на иностранные, а значит, и дальнейшему процессу общественного разделения труда и специализации отдельных стран на производстве определенной продукции, что в конечном итоге стимулирует конкуренцию и рыночный способ ведения хозяйства;
• является альтернативной формой вложения денежного капитала в странах со слабой национальной валютой, поскольку покупка “твердых” валют позволяет инвесторам снизить потери своих реальных сбережений при высоких темпах инфляции на внутреннем рынке;
• позволяет получать высокие прибыли по рисковым сделкам спекулятивного характера на рынках срочных контрактов, а также страховаться от валютных рисков.
Главной задачей валютного рынка, является организация бесперебойной системы обмена национальных денежных единиц, которые являются законным платежным средством только на территории данного государства, на иностранные. Получение же прибыли на валютном рынке, как уже отмечалось выше, вытекает скорее из сделок спекулятивного характера и поэтому, является для большинства участников внешнеэкономической деятельности лишь вторичной целью участия на рынке валют.
Состояние дел на валютном рынке может служить индикатором здоровья внутренней экономики. Если на рынке валют наблюдается быстрый приток денежных средств, значит в остальных секторах финансового рынка, а следовательно и в экономике в целом, наблюдается кризис. В случае, если в стране идет экономический рост, а денежные капиталы направляются в более прибыльные отрасли экономики, объем операций на валютном рынке падает до того уровня, который необходим для обслуживания участников внешнеэкономической деятельности, а также оптимального числа участников спекулятивного сектора рынка.

Валютный рынок по своему составу охватывает довольно широкий круг участников, совершающих сделки по купле-продаже валютных ценностей. Участников валютного рынка можно условно подразделить на три основные группы:
* Пользователи   валютного   рынка   –   предприятия,   участники внешнеэкономической деятельности, иностранные компании, граждане и т.д., т.е. те участники, которые формируют конечный спрос и предложение иностранной валюты.
* Организаторы валютного рынка и посредники в перемещении валютных ценностей – валютные биржи, коммерческие банки, брокерские фирмы.
* Регулятор валютного рынка – государство в лице Центрального банка страны.
Участники, входящие в первую группу, в принципе, и являются тем ядром, вокруг которого и строится сам валютный рынок, поскольку без спроса на иностранную валюту (а, как известно, основной спрос на нее предъявляют участники внешнеэкономической деятельности для совершения международной торговли), не было бы и необходимости в существовании рынка валют. В эту группу также входят «челноки» и граждане, покупающие иностранную валюту для поездок за границу, или просто ради сбережения своих доходов в условиях инфляции, а также теневой бизнес.
Участники второй группы, в сущности, являются организационной основой валютного рынка, который призван обслуживать участников первой группы. Организационно валютный рынок представлен совокупностью различных финансовых институтов (коммерческие банки, биржи, брокерские фирмы и т.д.), связанных между собой сетью телекоммуникационных сообщений.
В принципе, всех участников, относящихся ко второй группе, можно назвать посредниками в перемещении валютных ценностей. Только, если брокерские конторы, по своей сути являются прямыми посредниками между банками, выступая в качестве таковых на рынке, и, получая за свою деятельность плату в виде комиссионного вознаграждения, то посредничество коммерческих банков несколько завуалировано, т.к. банки и сами являются активными участниками на валютном рынке, предъявляя свой собственный спрос на валютные ценности. Однако, как известно, основной функцией банков является посредничество в перемещении денежных капиталов. Следовательно, коммерческие банки выступают также и посредниками в перемещении валютных ценностей в процессе обслуживания участников ВЭД. В качестве платы, получаемой коммерческими банками за такое посредничество, устанавливаются маржа по курсовым соотношениям при обмене валют.
Особое место на валютном рынке занимает валютная биржа, которая представляет собой определенное место, где сходятся все участники валютных торгов для проведения валютообменных операций. Однако, ее роль на валютном рынке за последние годы неуклонно снижается в пользу внебиржевого оборота.
При внебиржевом обороте валютных инструментов такого определенного места нет, и все операции по торговле валютой происходят непосредственно между участниками валютного рынка.
Львиную долю в торговле валютами занимают банки, поскольку банки являются самыми удобными посредниками в обороте денежных средств между хозяйствующими субъектами. Банки скупают иностранную валюту у экспортеров и продают ее тем, кто в ней нуждается. Именно поэтому банки можно считать организационной основой современных рынков валют во всех странах мира. Доля банков в торгах валютой на рынке составляет порядка     96-97%.4 Значит, валютный рынок можно без преувеличения назвать межбанковским, где банки совершают операции с торгово-промышленной клиентурой и между собой. Даже на валютной бирже банки являются основными участниками торгов, отсюда в названиях некоторых бирж присутствует слово «межбанковская» (например, Московская Межбанковская Валютная Биржа).
Следует, однако, упомянуть тот факт, что полноправными участниками валютного рынка в России являются только уполномоченные коммерческие банки, т.е. те банки, которым Центральным банком РФ выдана лицензия на право совершения валютных операций.
Обязательным и постоянным участником валютного рынка является государство в лице ЦБ РФ. Центральный банк занимается денежно-кредитным регулированием в стране, а, поскольку, валютный рынок является частью денежного, то и регулированием на валютном рынке. Он призван обеспечить стабильность национальной валюты, устанавливая котировку официального курса рубля, и поддерживая его курс путем проведения валютных интервенций. Выступая гарантом свободного обмена валют, Центральный банк скупает иностранную валюту, когда платежный баланс страны складывается с активным сальдо и курс национальной валюты поднимается выше ее паритета, и продает при неблагоприятном стечении обстоятельств, когда курс национальной валюты опускается.

 

  1. Валютный курс и факторы его определяющие.

Валютный курс – цена денежной единицы данной национальной валюты, выраженная в денежных единицах валюты другой страны

Валютный курс необходим для:

  1. взаимного обмена валютами
  2. сравнения цен мирового и национального рынков
  3. периодической переоценки счетов в иностранной валюте фирм и банков

В процессе валютных операций происходит обмен валют на основе их котировки.

Методы котировки:

      прямая определение единицы иностранной валюты в определенном количестве национальных денежных единиц

      обратная выражение единицы национальной валюты в определенном количестве иностранных денежных единиц

Кросс-курс – соотношение двух валют, вытекающее из их соотношения к третьей валюте, как правило, к американскому доллару.

Применение кросс курсов выгодно, если:

  1. у продавцов, имеющих интересующую вас валюту, отсутствует спрос на вашу валюту
  2. покупка валюты через кросс курсы будет более выгодной, из-за состояния рынка

Валютная позиция – соотношение требований и обязательств банка в иностранной валюте

Виды позиций:

      открытая – не равны требования и обязательства банка

o       короткая – обязательства превышают требования

o       длинная – требования превышают обязательства

подверженность валютному риску:

Вид позиции Изменение курсов Подверженность риску Воздействие на результат
Короткая Повышение Риск появляется с момента открытия валютной позиции Убытки
Понижение Прибыль
Длинная Повышение Убытки
Понижение Прибыль

      закрытая – равенство требований и обязательств банка

Факторы, влияющие на валютный курс:

  1. темп инфляции

чем выше темп инфляции, тем ниже валютный курс

  1. состояние платежного баланса

активный платежный баланс способствует повышению курса национальной валюты

  1. разница процентных ставок по странам
    1. краткосрочные

повышение ставок способствует повышению курса национальной валюты

    1. долгосрочные

в процессе постоянных обсуждений

  1. деятельность валютных рисков и спекулятивные валютные операции

если прогнозируется понижение курса, то фирмы стараются избавиться от этой валюты, что способствует еще большему падению валюты

  1. степень использования определенной валюты на еврорынке и в международных расчетах

чем выше степень использования, тем выше курс валюты

  1. степень доверия к валюте на национальном и мировом рынке

чем выше степень доверия, тем выше курс валюты

  1. валютная политика страны

выражается в осуществлении государственными органами определенной совокупности мер в сфере валютно-финансовых и кредитных отношений

  1. a)      текущая валютная политика

формы текущей валютной политики:

     девизная

купля-продажа государственными органами иностранной валюты – девизов, осуществляемая в виде валютных интервенций

     интервенция

используются официальные валютные резервы, поэтому изменение резервов может служить показателем масштабов государственного вмешательства в формирование курса

методы осуществления:

o       на бирже или на межбанковском рынке

o       через брокеров или через банки

o       на срок или с немедленным исполнением

виды интервенций:

o       стерилизованные в ходе интервенций изменение иностранных нетто-активов компенсируется изменением внутренних нетто-активов

o       не стерилизованные изменение официальных валютных резервов ведет к изменению денежной массы

условия проведения интервенции:

  1. наличие необходимого количества резервов в центральном банке
  2. доверие участников рынка к долгосрочной политике центрального банка
  3. изменение фундаментальных экономических показателей

     диверсификация

маневрирование учетной ставкой центрального банка

     регулирование режимов валютных курсов

     девальвация, ревальвация

     валютные ограничения

  1. регулирование международных платежей и переводов, репатриация прибыли
  2. ограничения движения залога, денежных знаков и ценных бумаг
  3. запреты свободной купли-продажи иностранной валюты

распространяются на:

o       текущие операции платежного баланса

o       финансовые операции

Виды валютных курсов:

      фиксированный

в основе лежит валютный паритет, т.е. официально установленное соотношение денежных единиц разных стран

      плавающий

зависит от рыночного спроса и предложения на валюту и может значительно колебаться по величине

Режимы валютных курсов:

     независимое плавание – 59 стран

основано на том, что курс валют складывается под влиянием спроса и предложения на девизном рынке при умеренных интервенциях центрального банка

     управляемое плавание – 36 стран

большее вмешательство государства в функционирование девизных рынков, чем при независимом плавании

     совместное плавание – страны европейского союза

 

  1. Валютные риски как следствие изменения валютных курсов.

Валютные риски являются часть коммерческих рисков, которым подвержены участники международных экономических отношений.

Валютный риск – это риск потерь при покупке-продаже иностранной валюты по разным курсам.

Валютный риск, или риск курсовых потерь, связан с интернационализацией рынка банковских операций, созданием транснациональных (совместных) предприятий и банковских учреждений и диверсификацией их деятельности и представляет собой возможность денежных потерь в результате колебаний валютных курсов.

При этом изменение курсов валют по отношению друг к другу происходит в силу многочисленных факторов, например : в связи с изменением внутренней стоимости валют, постоянным переливом денежных потоков из страны в страну, спекуляцией и т.д. Ключевым фактором характеризующим любую валюту является степень доверия к валюте резидентов и нерезидентов. Доверие к валюте  сложный многофакторный критерий состоящий из нескольких показателей, например: показатель доверия к политическому режиму степени открытости страны, либерализации экономики и режима обменного курса, экспортно-импортного баланса страны, базовых макроэкономических показателей и веры инвесторов в стабильность развития страны в будущем.

Однако, на самом деле, данное утверждение относится только к определенному типу режима валютного курса, а именно к свободно – плавающему курсу. На сегодняшний день в мировой практике существует несколько типов режимов валютных курсов в зависимости от специфики каждой конкретной страны.

С известной долей условности тип валютной системы можно условно определить по некоторым характеристикам :

1) Тип страны с закрытым рынком имеет следующие характеристики : тенденцию к закрытости экономики и экономической информации, жесткие ограничения для инвесторов и экспортно-импортных операций, преимущественно государственную форму экономики, директивную форму определения режима валютного курса. Курс валюты такой страны непредсказуем, инвесторы и импортеры обычно стремятся избегать сделок в такой валюте, реальные расчеты по товарообороту производятся в валюте третьих стран. Рынок подобных валют обычно очень узок (или вообще не существует). Макроэкономические показатели напрямую не влияют на курс таких валют на мировом рынке.

2) Страны с приоритетом фиксированного курса при значительном экономическом потенциале. Обычно курсы валют таких стран жестко фиксированы по отношению к «авторитетной» валюте и является подходящими для осуществления экспортно-импортных операций и инвестиций. Макроэкономические показатели обычно не влияют или очень слабо влияют на курс национальной валюты таких стран.

3) Существует также очень многочисленный круг стран со сравнительно свободной но не стабильной экономикой, курс валют таких стран трудно прогнозируем и может зависеть от случайных факторов: политической нестабильности, непредсказуемой экономической политики правительства, международной неконкурентноспособности, сырьевой направленностью экономики, инфляционное финансирование дефицита госбюджета, недостаточности уровня валютных резервов в том числе и от макроэкономических показателей. Инвестирование в подобную валюту обычно рискованное мероприятие и импортеры склонны использовать валюту третьих стран в расчетах по товарообороту с такими странами. Макроэкономические показатели в таких странах влияют на курс национальной валюты, однако могут и искусственно сдерживаться правительством по политическим мотивам.

4) Страны со стабильной экономикой, придерживающийся приоритета свободного плавания национальной валюты. Важнейшая характеристика таких стран: развитая рыночная экономика, экономическое благополучие, предсказуемая политика правительства, жесткий контроль денежной массы, процентных ставок и инфляции в стране. Декларированная свобода плавания такой валюты, однако, в некоторых случаях связана с грязными методами регулирования курса – с интервенциями, межгосударственными правительственными договорами совместного плавания курсов, политическим давлением.

Инвестиции в данные валюты менее рискованны, экспортно-импортные операции обычно совершаются с использованием именно этих валют. Курс валют чутко реагирует на изменение макроэкономических показателей экономик в таких странах.

Макроэкономические и политические факторы обычно очень гибко реагируют только на 3-й и 4-й тип валюты. При этом могут прослеживаться много закономерностей, которые влияют на курс в долгосрочной и краткосрочной перспективе. Например, в долгосрочной перспективе обычно при анализе движения валютных курсов учитывают такие факторы как, уровень ВВП, темпы инфляции, состояние платежного и торгового баланса, уровень безработицы, уровень государственного долга, экономические перспективы развития, уровень политической и социальной стабильности и т.д.

Вместе с тем, из всех факторов, влияющих на курс в долгосрочной перспективе, экономистами выделяется два основных.

Первый из них темп инфляции, наблюдаемой закономерностью которого является то, что в стране с более высокими темпами инфляции понижается курс национальной валюты по отношению к валютам стран с более низким темпом инфляции. Так курсы валют стран с высокими темпами инфляции, таких как, например, Великобритания, Италия, Франция, США и Канада – понижались, в то время как курсы валют стран с низкими темпами инфляции – такие как, например, Япония, Бельгия, Нидерланды, ФРГ и Швейцария – повышались. Такова долгосрочная тенденция в динамике курсов и цен на временном интервале порядка двух десятков лет.

Резкие колебания курсов валют могут быть связаны причинами, как экономическими и политическими, так и чисто спекулятивными. Рынок чутко реагирует на все изменения экономических показателей, прогнозы экспертов, политические кризисы и политические слухи, используя малейший повод для начала спекулятивной игры, сулящей хороший доход спекулянтам.

Кроме того, необходимо сказать, что не только страны, где собственно происходят изменения, подвержены риску трудно прогнозируемых колебаний их валют, но это также относится к странам, соседствующим с кризисными странами, или имеющих с ними значительные экономические или политические связи.

Валютный рынок всегда характеризуется своей неустойчивостью и непредсказуемостью. Это объясняется необычайно быстрой реакцией участников валютного рынка на политические и экономические изменения в мире, а также в значительной мере может быть связано со спекуляциями.

Валютный риск – это риск потерь, обусловленный неблагоприятным изменением курсов иностранных валют в ходе осуществления сделок по их купле-продаже. Он возникает только при наличии открытой позиции. Валютные операции обычно подразделяют на «кассовые» и «срочные». Рынок кассовых сделок требует оплаты в течении двух рабочих дней со дня заключения контракта, поэтому невыполнение обязательств менее вероятно. К таким сделкам относятся: сделка СВОП, овернайт. К срочным  сделкам относятся : форвард, СВОП, фьючерсы, опционы.

Риск неуплаты по срочным валютным сделкам зависит от кредитоспособности инвестора и срока контракта. Чем выше этот срок, тем выше вероятность изменения курса и неуплаты.

Срочные инструменты применяются клиентами банка, как основные методы страхования (хеджирования) их валютных (или финансовых ) рисков. Банки вынуждены применять эти инструменты, как услуги клиентам. В то же время риск срочных операций достаточно серьезен и банк, в свою очередь, вынужден сам страховать заключенные с клиентом срочные сделки.

К срочным видам сделок относят форвардные операции; СВОП; опционы; фьючерсы.

1) Форвард.

Форвардной сделкой называется такая сделка при которой курс устанавливается в настоящем, а обмен валютами происходит в будущем.

Характеристики:

  • обмен валютами (расчет) произойдет не раньше чем через 2 рабочих дня после заключения контракта,
  • будущий   валютный   курс   так   же   фиксируется   при заключении сделки,
  • срок платежа фиксируется в контракте
  • не встает вопрос о ликвидности до наступления срока платежа

Если имеется реальная возможность возникновения валютного риска в будущем, он покрывается форвардной сделкой.

Банк открывает форвардную позицию в случае, если клиент продает или покупает иностранную валюту по форварду, т.е. с обменом валют на будущую зафиксированную дату, а также, если сам банк продает или покупает иностранную валюту по форварду в целях извлечения прибыли. Однако здесь присутствует риск изменения цен, который может привести к убыткам банка.

2) СВОП.

Сделка СВОП означает обмен одной валюты на другую на определенный период времени. Представляет собой комбинацию кассовой операции – СПОТ и срочной – форвард. Обе сделки заключаются в одно и тоже время с одним и тем же партнером.

СВОП используется как средство исключения риска процентных ставок, а также, как средство исключения риска колебания валютных курсов.

 

3) Опционные операции

Опцион – это соглашение между покупателем и продавцом, которое представляет покупателю право – но не обязательство – покупать валюту у продавца опциона или же продавать ее.

Опцион является одним из вариантов полного покрытия валютных рисков. Его можно использовать как страховку используя при неблагоприятных движениях курса. По сравнению с форвардом, опцион дает лучшую защиту от возможных рисков, потому что покупатель опциона оставляет за собой право выбора осуществления или неосуществления сделки.

4) Фьючерсы.

Фьючерсные контракты заключаются на специальных биржах и, в отличие от форвардного контракта, фьючерс не предусматривает реальную покупку/продажу валюты. Позиция по фьючерсу ликвидируется с помощью встречных контрактов. Риск по фьючерсам минимизируется за счет возможности покрыть обязательство по первому фьючерсному контракту путем осуществления встречной обратной сделки.

Сущность основных методов спотового и срочного страхования сводится к тому, чтобы осуществить валютно-обменные операции до того, как произойдет неблагоприятное изменение курса, либо компенсировать убытки от подобного изменения за счет параллельных сделок с валютой, курс которой изменяется в противоположном направлении.

Валютные риски можно структурировать следующим образом:

а) кредитный риск – риск, обусловленный нежеланием или невозможностью клиента или контрпартнера рассчитаться по своим обязательствам

б) конверсионный риск – риски валютных убытков непосредственно по конкретным операциям.

 

  1. Способы защиты от валютных рисков.

Валютные риски обычно управляются в банках различными методами.

Первым шагом к управлению валютными рисками внутри структуры банка является установление лимитов на валютные операции. Так, например, очень распространены следующие виды лимитов :

  • лимиты на иностранные государства (устанавливается максимально возможные суммы для операций в течении дня с клиентами и контрпартнерами в сумме из каждой конкретной страны)
  • лимиты на операции с контрпартнерами и клиентами (устанавливается максимально возможная сумма для операций на каждого контрпартнера, клиента или виды клиентов)
  • лимит инструментария (установление ограничений по используемым инструментам и валютам с определением списка возможных к торговле валют и инструментов торговли)
  • установление лимитов на каждый день и каждого дилера (обычно устанавливается размер максимально возможной открытой позиции по торгуемым иностранным валютам, возможный для переноса на следующий рабочий день для каждого конкретного дилера и каждого конкретного инструмента)
  • лимит убытков (устанавливается максимально возможный размер убытков, после достижения которого все открытые позиции должны быть закрыты с убытками). В некоторых банках такой лимит устанавливается на каждый рабочий день или отдельный период (обычно один месяц), в некоторых банках он подразделяется на отдельные виды инструментов, а в некоторых банках может также устанавливаться на отдельных дилеров.

Кроме лимитов в мировой практике применяются следующие методы снижения валютных рисков :

  • взаимный зачет покупки-продажи валюты по активу и пассиву, так называемый метод «мэтчинг», где с помощью вычета поступления валюты из величины ее оттока банк имеет возможность оказывать влияние на их размер и соответственно на свои риски.
  • использование метода «неттинга», который заключается в максимальном сокращении количества валютных сделок с помощью их укрупнения. Для этой цели банки создают подразделения, которые координируют поступления заявок на покупку-продажу иностранной валюты.
  • приобретение дополнительной информации путем приобретения информационных продуктов специализированных фирм в режиме реального времени отображающих движение валютных курсов и последнюю информацию.
  • тщательное изучение и анализ валютных рынков на ежедневной основе.

Ну и конечно, для ограничения валютных рисков применяется хеджирование.

Хеджирование – это процесс уменьшения риска возможных потерь. Фирма может принять решение хеджировать все риски, не хеджировать ничего или хеджировать что-то выборочно. Она также может спекулировать, будь то осознано или нет.

Отсутствие хеджирования может иметь две причины. Во-первых, фирма может не знать о рисках или возможностях уменьшения этих рисков. Во-вторых, она может считать, что обменные курсы или процентные ставки будут оставаться неизменными или изменяться в ее пользу. В результате фирма будет спекулировать: если ее ожидания окажутся правильными, она выиграет, если нет – она понесет убытки.

Хеджирование всех рисков – единственный способ их полностью избежать. Однако финансовые директора компаний отдают предпочтения выборочному хеджированию. Если они считают, что курсы валют или процентные ставки изменятся неблагополучно для них, то хеджируют риск, а если движение будет в их пользу – оставляют риск непокрытым. Это и есть, в сущности, спекуляция. Интересно заметить, что прогнозисты-профессионалы обычно ошибаются в своих оценках, однако сотрудники финансовых отделов компаний, являющиеся “любителями”, продолжают верить в свой дар предвидения, который позволит им сделать точный прогноз.

Одним из недостатков общего хеджирования (т. е. уменьшения всех рисков) является довольно существенные суммарные затраты на комиссионные и премии опционов. Выборочное хеджирование можно рассматривать как один из способов снижения общих затрат. Другой способ – страховать риски только после того, как курсы или ставки изменились до определенного уровня. Можно считать, что в какой-то степени компания может выдержать неблагоприятные изменения, но когда они достигнут допустимого предела, позицию следует полностью хеджировать для предотвращения дальнейших убытков. Такой подход позволяет избежать затрат на страхование рисков в ситуациях, когда обменные курсы или процентные ставки остаются стабильными или изменяются в благоприятном направлении.

Риски, связанные со сделками, предполагающие обмен валют, могут управляться с помощью политики цен, включающей определение, как уровня назначаемых цен, так и валют, в которых выражается цена. Также существенное влияние на риск могут оказывать сроки получения и выплаты денег. Кроме вышеописанных действий по снижению операционного валютного риска Фирма также активно использует следующий прием: счет- фактура покупателю товара выписывается в валюте, в которой производилась оплата при импорте.

Однако эти варианты не всегда удобны для покупателя или реально выполнимы.

Выходом из положения является совершение срочных операций:

  • форвардные валютные операции
  • валютные фьючерсы
  • валютные опционы
  • операции СВОП

Рассмотрим подробнее способы валютного хеджирования применительно к практике. Традиционным и наиболее распространенным видом хеджирования валютных операций являются срочные (форвардные) сделка. Форвардная валютная сделка – продажа или покупка определенной суммы валюты с интервалом по времени между заключением и исполнением сделки по курсу дня заключения сделки. При этом курс форвард рассчитывается на основе курса спот плюс чистые доходы или чистые расходы по процентам :

  • валюты, купленной по споту и положенной на депозит до наступления срока платежа;
  • валюты, проданной по споту и положенной на депозит контрагентом по сделке до наступления срока платежа.

Чистые доходы или чистые расходы выражаются через «пипсы» и соответственно добавляются или вычитаются из курса спот.

В случае использования форвардных операций экспортер, при подписании контракта примерно узнав график поступления платежей, заключает со своим банком сделку, переуступая ему сумму будущих платежей в иностранной валюте по заранее определенному курсу. Преимуществом экспортера является то, что он определяет выручку в национальной валюте до получения платежа и исходя из этого устанавливает цену контракта. Банк, заключивший форвардную сделку обязуется поставить на оговоренную в контракте дату эквивалент национальной валюты по заранее определенному курсу, независимо от реального рыночного изменения курса валюты к национальной валюте на эту дату. Предприятие же обязуется обеспечить поступление валюты в банк или представить поручение на перевод валюты за границу (в зависимости от принадлежности к экспортирующей или импортирующей стороне).

Импортер напротив, заблаговременно покупает у банка с помощью форвардной сделки иностранную валюту, если ожидается повышение курса валюты платежа, зафиксированной в контракте.

Аналогично иностранный инвестор может застраховать риск, связанный с возможным снижением курса валюты – инвестиций, с помощью продажи ее банку на определенный срок с целью предохранения своих активов от потерь.

Таким образом, клиент застраховал свои риски. Риск взял на себя банк. С этого момента принятый риск необходимо захеджировать самому банку. Поэтому банк, обычно, в тот же день на ту же сумму и в той же валюте делает еще одну сделку форвард с другим банком или фьючерсную сделку на специализированной бирже.

Одним из видов срочного контракта являются валютные фьючерсы, которые торгуются на крупнейших специализированных биржах.

Валютные фьючерсы впервые стали применяться в 1972 году на Чикагском валютном рынке. Валютный фьючерс – срочная сделка на бирже, представляющая собой куплю-продажу определенной валюты по фиксируемому на момент заключения сделки курсу с исполнением через определенный срок. Отличие валютных фьючерсов от операций форвард заключается в том, что :

  1. Фьючерсы это торговля стандартными контрактами.
  2. Обязательным условием фьючерса является гарантированный депозит.
  3. Расчеты между контрагентами осуществляется через клиринговую палату при валютной бирже, которая выступает посредником между сторонами и одновременно гарантом сделки

Преимуществом фьючерса перед форвардным контрактом является его высокая ликвидность и постоянная котировка на валютной бирже. С помощью фьючерсов экспортеры имеют возможность хеджирования своих операций.

Покупка или продажа валютных фьючерсов позволяет избежать возможных потерь, возникающих в результате колебаний курсов валют по сделкам с клиентами.

Сделки спот по фьючерсам на межбанке проходят все 12 месяцев в году. Открытые позиции по операциям с клиентами (форварды, опционы, свопы) банки обычно хеджируют на фьючерсном биржевом рынке.

На рынке валютных фьючерсов хеджер – тот кто покупает фьючерсный контракт – получают гарантию, что в случае повышения курса иностранной валюты на рынке спот он сможет купить ее по более выгодному курсу, зафиксированному фьючерсной сделкой. Таким образом, убытки по сделке спот компенсируются хеджером прибылью на фьючерсном валютном рынке при повышении курса иностранной валюты и наоборот. Нужно отметить также одну неписаную закономерность – валютный курс на рынке спот всегда имеет тенденцию сближения с курсом фьючерсного рынка по мере приближения срока исполнения фьючерсного контракта.

Другой разновидностью срочной сделки является сделка СВОП. Сделка СВОП означает обмен одной валюты на другую на определенный период времени и представляет собой комбинацию наличной сделки спот и срочной форвард. Обе сделки заключаются в одно и то же время с одним и тем же партнером по заранее фиксированным курсам. СВОП используется как средство исключения риска колебания валютных курсов и процентных ставок.

Сделки СВОП удобны для банков, так как не создают непокрытой валютной позиции – объемы требований и обязательств банка в иностранной валюте совпадают. Целями СВОП бывают :

  • приобретение необходимой валюты для международных расчетов;
  • осуществление политики диверсификации валютных резервов;
  • поддержание определенных остатков на текущих счетах;
  • удовлетворение потребности клиента в иностранной валюте и др.

К сделкам СВОП особенно активно прибегают центральные банки. Они используют их для временного подкрепления своих валютных резервов в периоды валютных кризисов и для проведения валютных интервенций.

Валютный опцион – сделка между покупателем опциона и продавцом валют, которая дает право покупателю опциона покупать или продавать по определенному курсу сумму валюты в течении обусловленного времени за вознаграждение, уплачиваемое продавцу.

Валютные опционы применяются, если покупатель опциона стремиться застраховать себя от потерь, связанных с изменением курса валюты в определенном направлении.

Особенностью опциона, как страховой сделки, является риск продавца опциона, который возникает вследствие переноса на него валютного риска экспортера или инвестора. Неправильно рассчитав курс опциона, продавец рискует понести убытки, которые превысят полученную им премию. Поэтому продавец опциона всегда стремится занизить его курс и увеличить премию, что может быть неприемлемым для покупателя.

Для страхования валютных, процентных и инвестиционных рисков в последнее время также используется ряд новых финансовых инструментов : финансовые фьючерсы и финансовые опционы (опционы с ценными бумагами), соглашение о будущей процентной ставке, выпуск ценных бумаг с дополнительными страховыми условиями и др. Эти методы страхования позволяют экспортерам и инвесторам, обремененным конкурентной борьбой на рынках, за определенное вознаграждение передать валютные, кредитные и процентные риски банкам, для которых принятие на себя данных видов рисков является одной из форм получения прибыли. Операции с новыми финансовыми инструментами, как правило, сосредоточены в мировых финансовых центрах в силу того, что законодательство ряда стран сдерживает их применение. Эти методы страхования рисков сегодня очень динамично развиваются и имеют устойчивые тенденции роста. Использование срочных сделок для страхования рисков во внешнеэкономической деятельности позволяет клиентам также точнее оценить окончательную стоимость страхования.

В промышленно развитых странах специализированные экспертные фирмы занимаются профессиональным консультированием инвесторов и экспортеров, предлагая свои рекомендации по оптимальному хеджированию инвестиций и требований в иностранной валюте (когда, на какой срок, в каких валютах). Кроме того, сами банки, располагая штатом аналитиков и прогнозами движения курсов валют активно пытаются предлагать услуги по комплексному управлению клиентскими рисками. Процесс хеджирования оказывает значительное влияние на спрос и предложение на рынке срочных сделок, осуществляя давление на курсы определенных видов валют, особенно в периоды труднопрогнозируемой тенденции развития их курсов.

Еще одним методом управления валютным риском является анализ движения курсов валют. Такой анализ бывает фундаментальным и техническим.

Фундаментальный анализ движения курсов валют основан на предположении, что основные изменения курсов происходят под действием макроэкономических факторов развития экономик стран эмитентов валюты. Аналитики, причисляющие себя к фундаменталистам, внимательно отслеживают на регулярной основе базовые показатели макроэкономического развития отдельных стран и прогнозируют движения курсов валют в долгосрочной перспективе.

Макроэкономические факторы могут влиять только на 3 и 4 тип валюты. Для прогноза движения этих курсов валют обычно анализируются изменения базовых показателей и курса иностранных валют.

Технический анализ основан на положении о том, что макроэкономические показатели в краткосрочной и среднесрочной перспективе мало отражаются на движениях курсов валют. Более того, курсы валют можно с исключительной точностью прогнозировать только с помощью метода технического анализа, основой которого является математическая система.

Технический анализ прослеживает тенденцию колебаний курсов валют и дает сигналы к покупке и продаже.

 

  1. Платежный баланс страны.

ПЛАТЕЖНЫЙ БАЛАНС представляет собой систематизированную оценку экономических операций между резидентами страны и нерезидентами, связанных с получением и платежами денежных средств. Основными операциями получения являются поступления от экспорта товаров, услуг, доходы от зарубежных инвестиций и приобретение зарубежными фирмами внутренних активов страны, а основными операциями платежей – оплата импорта товаров, услуг, выплаты доходов по зарубежным инвестициям в данную страну и приобретение резидентами иностранных активов. Платежный баланс составляется за конкретный период – год, квартал, месяц. Под резидентами понимаются юридические и физические лица, осуществляющие свою деятельность в данной стране. Информация, содержащаяся в платежном балансе, используется для оценки кредитоспособности страны, прогнозирования воздействия внешнеэкономических связей на валютный рынок и валютный курс, их регулирования, оценки состояния экономики страны, прогнозирования возможной экономической, фискальной и монетарной политики, расчетов валового внутреннего продукта и др. Развитие международных финансовых отношений н международных сопоставлений потребовало унификации методов составления платежных балансов в различных странах и согласования их с системой национальных счетов. Последние рекомендации по составлению платежного баланса опубликованы Международным валютным фондом в 1993 г.

При составлении платежного баланса используется принятый в бухгалтерском учете принцип двойной записи. Каждая операция отражается по дебету и кредиту счета, а итоговая сумма дебета должна равняться итоговой сумме кредита. Кредитовые суммы формируются в результате экспорта товаров и услуг и притока капитала, что приводит к поступлению иностранной валюты на счет, они отражаются со знаком плюс. Дебетовые суммы формируются в результате импорта товаров и услуг и оттока капитала, приводящих к расходу иностранной валюты. Они отражаются со знаком минус. В платежном балансе экономические операции отражаются по рыночным ценам, т. е. по ценам, по которым фактически происходил обмен экономическими ценностями.

Платежные балансы принято составлять в национальной валюте соответствующих стран, с пересчетом данных по рыночным валютным курсам, складывающимся на дату совершения операций. Если национальная валюта неустойчива, платежный баланс может составляться в твердой валюте какой-либо страны.

В балансе выделяются два раздела – счета: «счет текущих операций» и «счет операций с капиталом и финансовыми инструментами». Под текущими операциями (см. баланс текущих операций) понимаются операции с товарами, услугами и доходами. Баланс операций с капиталом и финансовыми инструментами характеризует операции, связанные с инвестиционной деятельностью. Сальдо по итогу текущих операций и сальдо по итогу операций с капиталом и финансовыми активами должны быть равны между собой по абсолютной величине и иметь противоположные знаки. Дефицит платежного баланса по текущим операциям означает, что страна расходует на приобретение товаров, услуг и на другие текущие операции больше иностранной валюты, чем получает от их продажи. Он финансируется за счет продажи нерезидентам активов и за счет внешних займов. При ограниченных активах и трудностях в получении займов страны с устойчивым дефицитом текущего платежного баланса вынуждены сокращать импорт и увеличивать экспорт. Положительное сальдо текущего баланса означает прирост чистых зарубежных активов. Общий платежный баланс страны является положительным в случае, если баланс текущих операций в сумме с балансом операций с капиталом и финансовыми инструментами образует положительное сальдо. Это ведет к притоку иностранной валюты в страну и увеличению валютных запасов. В случае отрицательного сальдо имеет место дефицит платежного баланса и национальный банк страны вынужден сокращать резервы иностранной валюты. Страна не может в течение длительного времени тратить на приобретение иностранных товаров, услуг и активов больше средств, чем получено выручки от реализации собственных товаров, услуг и активов. Поэтому сальдо платежного баланса является его важнейшим аналитическим понятием.

 

  1. Валютная система «Золотого стандарта».

Система «золотого стандарта».

Официальное признание эта система получила на конференции в Париже в 1821 г. Основа — золото, за которым законодательно закреплялась роль главной формы денег. Курс национальных валют жестко привязывался к золоту и через золотое содержание валюты соотносился друг с другом по твердому курсу; отклонения от фиксированного курса были незначительными (не более +/- 1 %) и находились в пределах «золотых точек» — максимальных отклонений курса валюты от установленного паритета, определявшихся расходами на транспортировку золота за границу.

Внутри данной системы выделяются три разновидности:

  • золотомонетный стандарт, при котором банками осуществлялась свободная чеканка золотых монет (он действовал до начала XX в.);
  • золотослитковый стандарт, при котором золото применялось лишь в международных расчетах (начало XX в — начало Первой мировой войны);
  • золотодевизный стандарт (Генуэзская валютная cue -тема), при котором наряду с золотом в расчетах ис­пользовались и валюты стран, входящих в систему золотого стандарта (1922 г. — начало Второй мировой войны).

Золотомонетный стандарт был относительно эффективен до Первой мировой войны, когда действовал рыночный механизм выравнивания валютного курса и платежного баланса.

В период Первой мировой войны и особенно во времена Великой депрессии (1929-1934 гг.) система золотого стандарта переживала кризисы. Золотомонетный и золотослитковый стандарты изжили себя, так как перестали соот­ветствовать масштабам возросших хозяйственных связей. Из-за высокой инфляции в большинстве стран Европы местные валюты стали неконвертируемыми. США превратились в нового финансового лидера, а золотой стандарт видоизменился.

Генуэзская международная экономическая конференция 1922 г. закрепила переход к золотодевизному стандарту, основанному на золоте и ведущих валютах, которые конвертируются в золото. Появились «девизы» — платежные средства в иностранной валюте, предназначенные для международных расчетов.

Золотодевизный стандарт или Генуэзская валютная система, функционировал на следующих принципах:

  • основа — золото и девизы (иностранные валюты). В тот период денежные системы 30 стран базировались на золотодевизном стандарте. Национальные кредитные деньги стали использоваться в качестве международных платежно – резервных средств. Однако в межвоенный период статус резервной не был официально закреплен ни за одной валютой;
  • сохранены золотые паритеты. Конверсия валют в золото стала осуществляться не только непосредственно, но и косвенно, через иностранные валюты, что позволяло; экономить золото государствам, обедневшим во время Первой мировой войны;
  • восстановлен режим свободно колеблющихся валютных курсов;
  • валютное регулирование осуществлялось в форме активной валютной политики, международных конференций, совещаний.

Преимущества системы «золотого стандарта»:

  • обеспечение стабильности как во внутренней, так и во внешней экономической политике, что объясняется следующим: транснациональные потоки золота стабилизировали обменные валютные курсы и создали тем самым благоприятные условия для роста и развития международной торговли;
  • стабильность курсов валют, что обеспечивает достоверность прогнозов денежных потоков компании, планирование расходов и прибыли.

Недостатки системы «золотого стандарта»:

 – зависимость денежной массы от добычи и производства золота (открытие новых месторождений и увеличение его добычи приводило к транснациональной инфляции);

  • невозможность проводить независимую денежно-кредитную политику, направленную на решение Внутренних проблем страны.

Вторая мировая война привела к кризису и распаду Генуэзской валютной системы, которая была заменена на Бреттон – Вудскую.

 

  1. Бреттон -Вудская валютная система.

 

Бреттон-Вудская валютная система была официально оформлена на Международной валютно-финансо-вой конференции ООН, проходившей с 1 по 22 июля 1944 г. в г. Бреттон-Вудсе (США). Здесь также были основаны МВФ и МБРР.

Цели создания Бреттон-Вудской валютной системы:

1) восстановление обширной свободной торговли;

2) установление стабильного равновесия системы меж­дународного обмена на основе системы фиксированных валютных курсов;

3) передача в распоряжение государств ресурсов для противодействия временным трудностям во внешнем балансе.

Бреттон-Вудская система базировалась на следующих принципах:

  • установление твердых обменных курсов валют стран-участниц к курсу ведущей валюты;
  • курс ведущей валюты фиксирован к золоту;
  • центральные банки поддерживают стабильный курс своей валюты по отношению к ведущей (в рамках ±1 %) валюте с помощью валютных интервенций;
  • изменения курсов валют осуществляются посредством девальвации и ревальвации;
  • организационным звеном системы являются МВФ и МБРР. МВФ предоставляет кредиты в иностранной валюте для покрытия дефицита платежных балансов в целях поддержки нестабильных валют, осуществля­ет контроль за соблюдением странами-членами принципов МВС, обеспечивает валютное сотрудничество стран.

Под давлением США в рамках Бреттон-Вудской систе­мы утвердился долларовый стандарт — США обладали 70% всего мирового запаса золота.

Доллар — единственная валюта, конвертируемая в золото, стал базой валютных паритетов, преобладающим средством международных расчетов, валютной интервенции и резервных активов. Было установлено золотое соотношение доллара США: $35 за 1 тройскую унцию.

Таким образом, национальная валюта США стала одновременно мировыми деньгами, и поэтому Бреттон-Вудская валютная система часто называется системой золото – долларового стандарта.

С конца 60-х гг. данная система начала испытывать кризис, образовалось шесть валютных зон, но лишь в 1976 г. была создана новая валютная система.

Причины кризиса Бреттон-Вудской валютной системы

  1. Неустойчивость и противоречия экономики. Начало валютного кризиса в 1967 г. совпало с замедлением экономического роста.
  2. Усиление инфляции отрицательно влияло на мировые цены и конкурентоспособность фирм, поощряло спе­кулятивные перемещения «горячих» денег. Различные темпы инфляции в разных странах оказывали влияние на динамику курса валют, а снижение покупательной способности денег создавало условия для «курсовых перекосов».
  3. Нестабильность платежных балансов. Хронический дефицит балансов одних стран (особенно США, Великобритании) и активное сальдо других (ФРГ, Япония) усиливали резкие колебания курсов валют.
  4. Несоответствие принципов Бреттон –Bудской системы изменившемуся соотношению сил на мировой арене. Валютная система, основанная на международном использовании подверженных обесценению нацио нальных валют — доллара и отчасти фунта стерлингов пришла в противоречие с интернационализацией мирового хозяйства. Это противоречие Бреттон-Вуд-ской системы усиливалось по мере ослабления экономических позиций США и Великобритании, которые погашали дефицит своих платежных балансов другими национальными валютами, злоупотребляя их статусом резервных валют. В итоге устойчивость резервных валют была подорвана.
  5. Принцип американоцентризма, на котором была построена Бреттон-Вудская система, перестал соответствовать новой расстановке сил с возникновением трех мировых центров: США – Западная Европа -Япония. Использование Соединенными Штатами Америки доллара как резервной валюты для расширения своей внешнеэкономической и военно-политической экспансии, экспорта инфляции усилило межгосударственные разногласия и противоречило интересам развивающихся стран.
  6. Активизация рынка -«евродолларов». Поскольку США покрывают дефицит своего платежного баланса национальной валютой, часть долларов перемещается в иностранные банки, способствуя развитию рынка ев­родолларов. Этот колоссальный рынок долларов «без родины» сыграл двоякую роль в развитии кризиса Бреттон-Вудской системы. Вначале он поддерживал позиции американской валюты, поглощая избыток долларов, но в 70-х гг. евродолларовые операции, ускоряя стихийное движение «горячих» денег между! странами, обострили валютный кризис. Избыток долларов в виде лавины «горячих» денег периодичес­ки обрушивался то на одну, то на другую страну, вы­зывая валютные потрясения и бегство от доллара.
  7. Дезорганизующая роль ТНК в валютной сфере: ТНК располагают гигантскими краткосрочными активами в разных валютах, которые более чем вдвое превышают валютные резервы Центральных банков, ускользают от национального контроля и в погоне за прибылями участвуют в валютной спекуляции, придавая ей грандиозный размах.

 

  1. Современная валютная система.

Ямайская валютная система. Устройство Ямайской валютной системы было официально оговорено на конференции МВФ в Кингстоне (Ямайка) в январе 1976 г.

Основа Ямайской валютной системы: плавающие обменные курсы и многовалютный стандарт. Основные характеристики Ямайской валютной системы. 1. Система полицентрична, т. е. основана не на одной, а на нескольких ключевых валютах. 2. Отменен монетный паритет золота. 3. Основным средством международных расчетов стала свободно конвертируемая валюта, а также СДР и резервные позиции в МВФ. 4. Не существует пределов колебаний валютных курсов. Курс валют формируется под воздействием спроса и предложения. 5. Центральные банки стран не обязаны вмешиваться в работу валютных рынков для поддержания фиксированного паритета своей валюты. Однако они осуществляют валютные интервенции для стабилизации курсов валют. 6. Страна сама выбирает режим валютного курса, но ей запрещено выражать его через золото. 7. МВФ наблюдает за политикой стран в области валютных курсов; страны-члены МВФ должны избегать свободного манипулирования валютными курсами, позволяющего воспрепятствовать действительной перестройке платежных балансов или получать односторонние преимущества перед другими странами-членами МВФ.

Существует несколько систем валютных курсов: фиксированный, плавающий

и смешанный.

1)Фиксированный валютный курс — курс национальной валюты фиксирован по отношению к одной добровольно выбранной валюте. 2) В свободном плавании находятся валюты США, Канады, Великобритании, Японии, Швейцарии и ряда других стран. Однако часто Центральные банки этих стран поддерживают курсы валют при их резких колебаниях. Именно поэтому говорят об «управляемом», или «грязном», плавании валютных курсов.

3)Смешанное плавание — групповое плавание. Оно характерно для стран, входящих в ЕС. Для них установлены два режима валютных курсов: внутренний — для операций внутри Сообщества, внешний — для операций с другими странами.

Современные валютные отношения отличаются наличием плавающих валютных курсов при вмешательств ЦБ.

Для Ямайской валютной системы характерно сильное колебание валютного курса.

 

Европейская валютная система

.Решением от 13 марта 1979 г. была создана Европейская валютная система (ЕВС).Основные цели ЕВС:

-обеспечение достижения экономической интеграции;

-создание зоны европейской стабильности с собственной валютой в противовес Ямайской валютной системе, основанной на долларовом стандарте. Отсутствие такой системы затрудняло сотрудничество стран-членов Европейского сообщества в области выполнения общих программ и во взаимных торговых отношениях;

  • ограждение рынка от экспансии доллара;

  • сближение экономических и финансовых политик стран-участниц.

Основные положения ЕВС:

  1. ЕВС базируется на ЭКЮ — европейской валютной единице. Условная стоимость ЕВРО определяется по методу валютной корзины, включающей валюты всех 12 стран ЕС. Доля валют в корзине ЭКЮ зависит от удельного веса стран в совокупном ВНП государств-членов ЕС, их взаимном товарообороте и участия в краткосрочных кредитах поддержки.
  2. В отличие от Ямайской валютной системы, юридически закрепившей демонетизацию золота, ЕВС использует его в качестве реальных резервных активов.
  3. Режим валютных курсов основан на совместном плавании валют в форме «европейской валютной змеи» в установленных пределах взаимных колебаний (±2,25% от центрального курса). Валютная змея, или змея в тоннеле, — кривая, описывающая совместные колебания курсов валют стран Европейского сообщества относительно курсов других валют, которые не входят в данную валютную группировку.
  4. В ЕВС осуществляется межгосударственное региональное валютное регулирование путем предоставления Центральным банкам кредитов для покрытия временного дефицита платежных балансов и расчетов, связанных с валютной интервенцией.

 

  1. Причины ” кризиса” внешней торговли США в 80-годах XX века.

Значительный торговый дефицит США на рубеже ХХ-ХХI вв. в определенной степени был обусловлен очевидной переоценкой доллара. Рост реального курса доллара (а по существу, отрыв реальной стоимости доллара от той, которая обеспечивала бы поддержание равновесного торгового баланса) в начале 80-х годов привел к быстрому нарастанию внешнеторгового дефицита США. По мнению американского экономиста Ф. Бергстена, до 3/4 увеличения суммарного дефицита за первую половину 80-х годов было обусловлено ростом курса доллара8. Переоценка доллара США относительно евро, иены и канадского доллара привела к тому, что экспортные цены изготовленных в США товаров выросли на 30%. В то же время сложились благоприятные условия для импорта. Следствием этого явилась потеря 0,5 млн. рабочих мест в американской обрабатывающей промышленности.

Однако воздействие динамики курса доллара на торговый баланс в рассмотренный период не являлось автоматическим. Немалую роль сыграла ценовая политика импортеров, которые вслед за ростом курсов своих национальных валют относительно доллара стремились резко не повышать цены на товары, ввозимые в США. Такая тактика способствовала поддержанию ценовой конкурентоспособности иностранных товаров на американском рынке.

 

  1. Свободно плавающий и фиксированный валютные курсы.
Валютный курс – стоимостное соотношение двух валют при их обмене.
Валютный курс – цена денежной единицы одной страны, выраженная
– либо в денежных единицах другой страны;
– либо в наборе денежных единиц группы стран (валютной корзине);
– либо в международных счетных денежных единицах: СДР и др.
Валютный курс отражает комплекс взаимоотношений между двумя валютами: соотношение их покупательной способности, темпов инфляции, спроса и предложения валют на международных валютных рынках и др.
Фиксированный валютный курс – официально установленное соотношение между национальными валютами, основное на определяемых в законодательном порядке валютных паритетов, при строгом ограничении колебаний рыночных курсов валют.

 

Плавающий валютный курс – колеблющийся валютный курс, который устанавливается с учетом динамики курсов отдельных валют или набора валют (валютной корзины).

Валютная корзина – Currency basket

Валютная корзина – определенный набор валют, по отношению к которому определяется средневзвешенный курс одной валюты. Определение удельного веса каждой валюты проводится с учетом доли страны в международной торговле.

 

Чистое плавание валютных курсов – система плавающих курсов, при которой власти не пытаются воздействовать на рыночный спрос и предложение валюты.
Управляемый плавающий курс – плавающий валютный курс, при котором государство проводит валютные интервенции с целью изменить валютный курс в определенном направлении.
Регулируемые изменения валютного курса позволяют устранить устойчивые дефициты или активные сальдо платежного баланса.

 

 

 

  1. Промежуточные валютные режимы.

 

  1. Разновидности международного бизнеса.

РАЗНОВИДНОСТИ МЕЖДУНАРОДНОГО БИЗНЕСА – различные пути проникновения предприятий со своим товаром, услугами на международные рынки, в частности экспорт продукции, лицензирование, создание совместных предприятий, прямое капиталовложение и вхождение в структуры многонациональных корпораций.

 

Виды бизнеса:

  • Производство – создание добавленной стоимости основано на переработке ресурсов в качественно новое состояние. Производство может быть материальное (автомобиль, книга, хлеб и т.д.), либо нематериальное (компьютерные программы и т.п.)
  • Торговля – добавленная стоимость создается за счет повышения удобства приобретения и потребления, при этом сам продукт не изменяется. Различают два принципиально различных вида торговли: арбитраж – создание добавленной потребительской стоимости путем изменения места и ассортимента товаров (“здесь купил – там продал”); и спекуляция – путем отсрочки времени потребления (использования) (“сегодня купил – завтра продал”).
  • Оказание услуг – создание добавленной стоимости за счет проведения работ, удовлетворяющие потребности потребителя (клиента). Все услуги можно условно разделить на потребительские (где клиентами выступают люди – конечные потребители, например: парикмахерские, туристические, переводческие и т.п.) и деловые (клиенты – как правило – организации, заинтересованные в обеспечении и сопровождении своей деятельности, например: бухгалтерские, аудиторские, консалтинговые и т.п.) Некоторые виды услуг (например, юридические, брокерские) могут быть оказаны как частным лицам, так и организациям.

Результат создания добавленной потребительской стоимости – товар или услугу – в бизнесе принято называть продуктом.

Протекание бизнеса как деятельности зависит от множества факторов и условий, как внутри, так и вне пределов деловой организации. Соответственно, принято выделять внутреннюю и внешнюю среды бизнеса.

В рамках данной темы объектом нашего внимания является внешняя среда, т.е. многоплановый контекст бизнеса, прямо или косвенно оказывающий на него влияние.

За последние пятьдесят лет, с появлением и развитием системного и ситуационного подходов в менеджменте, внешняя среда привлекает все большее внимание исследователей. Будучи открытыми системами, организации в существенной мере зависят от изменений во внешней среде. В связи со стремительным повышением турбулентности окружения, характер взаимодействия с ним бизнеса становится все более хаотическим, а последствия – все более существенными. Способность понимать ключевые процессы среды бизнеса – сегодня не просто хороший тон или изыск, а, напротив, суровая необходимость. Организация не понимающая своего окружения и своих границ обречена на гибель. Во внешней среде бизнеса, подобно дарвиновским теориям, происходит жесточайший естественный отбор: выживают только те, кто обладают достаточной гибкостью (изменчивостью) и способны научаться – закреплять в своей генетической структуре необходимые для выживания черты (дарвиновская наследственность).

Несмотря на всю хаотичность процессов, протекающих во внешней среде бизнеса, можно попытаться выделить её основные значимые черты:

  • Сложность внешней среды – число и разнообразие факторов, на которые вынуждена реагировать организация, крайне велико. Анализ внешних воздействий и определение ключевых факторов по той или иной проблеме, как правило, требуют значительное количество времени и усилий. Например, регулируя свои отношения с тем или иным сотрудником, компания должна учитывать законодательство страны, локальные нормативные акты, мнение профсоюзов, особенности и сферу компетентности самого работника, ситуацию на рынке труда, географические, экономические, социокультурные и прочие аспекты региона, общественные движения, послужной список сотрудника, публичный имидж компании и т.п.
  • Подвижность внешней среды – все объекты и процессы внешней среды находятся в постоянном движении – они непрерывно (хотя и с разной скоростью) претерпевают изменения. Например, постоянно изменяются финансовые условия (ставки дисконта, уровень инфляции и т.п.), вводятся новые законы и прочие нормативные акты и отменяются старые, изменяются предпочтения и привычки потребителей и т.п.
  • Взаимосвязанность факторов внешней среды – изменение одного фактора приводит (в той или иной степени) к изменению множества других. Например, война в Ираке ведет к повышению мировых цен на нефть, что в свою очередь увеличивает экспорт нефти из России и ведет к ужесточению требований ВТО к нашей стране повысить внутренние цены на энергоносители, что в свою очередь ведет к удорожанию бензина, а, значит, и всех грузовых перевозок в том числе, что в конечном итоге наиболее сильно сказывается на ценах дешевых товаров, существенная часть себестоимости которых формируется из стоимости доставки, что в частном варианте выливается к подорожанию хлеба на территории почти всей страны. Причем здесь, казалось бы, война в Ираке?
  • Турбулентность внешней среды – изменения во внешней среде происходят с высокой степенью неопределенности и непредсказуемости. Фактически проблемность турбулентности внешней среды обусловлена физической неспособностью менеджеров просчитать цепочки взаимосвязей протекающих изменений.
  • Неуправляемость внешней среды – организация имеет очень ограниченные возможности (если вообще имеет) влиять на внешний контекст своей деятельности: через лоббирование законопроектов, создание фактических монополий, задание собственных стандартов качества и потребления и т.п. Кроме того, даже эти меры способны лишь отчасти стабилизировать среду. В основном же, компаниям приходится непрерывно адаптироваться к протекающим вокруг них изменениям, т.е. изменяться самим.

Однако внешняя среда бизнеса сама по себе неоднородна. (рис.4.1)

Рис. 4.1 Внешняя среда организации

С точки зрения интенсивности взаимодействия деловой организации и её окружения можно условно выделить три группы:

  • Локальная среда (среда прямого воздействия) – это факторы, которые непосредственно влияют на операции организации и испытывают на себе прямое же влияние операций организации (определение Элвара Элбинга). К объектам локальной среды традиционно относят потребителей, поставщиков, конкурентов, законы и государственные органы, и профсоюзы. На наш взгляд это не совсем удачная классификация, т.к. в ней отсутствует единый критерий. Мы предлагаем распределить объекты локальной среды на основе групп интересов и проблем, которые обязана учитывать компания в своем бизнесе. Мы выделяем: интересы и мнения клиентов, интересы и нормативы регулирующих органов, интересы и проблемы рынков (на которых действует организация) и, наконец, проблемы конкуренции и баланса конкурентных сил.
  • Глобальная среда (среда косвенного воздействия) – наиболее общие силы, события и тенденции, непосредственно не связанные с операционной деятельностью организации, однако в целом, формирующие контекст бизнеса. Мы выделяем семь групп таких сил: социокультурные, технологические, силы торговли, экономические, экологические, политические и правовые.
  • Международная среда (среда бизнеса многонациональных компаний) – когда компания выходит за пределы страны своего происхождения и начинает осваивать зарубежные рынки, в действие вступают факторы международного бизнеса, к которым чаще всего относят уникальные особенности культуры, экономики, государственного и иного регулирования, а также политической обстановки.

 

 

  1. Понятие конъюнктуры мирового рынка.

Мировой рынок и его конъюнктура.

КОНЪЮНКТУРА — это временное, приходящее состояние факторов и условий, влияющих на развитие мировой экономики, экономическое развитие отдельной страны, а также развитие какой-либо сферы воспроизводства.

Различают общехозяйственную конъюнктуру и конъюнктуру отдельных отраслей экономики или отдельных товарных рынков. Общехозяйственная конъюнктура характеризует состояние всего мирового хозяйства или экономики отдельной страны на конкретный период времени — рассматривается в совокупности весь процесс воспроизводства. При анализе конъюнктуры товарных рынков изучаются текущие изменения и колебания в сфере производства и сбыта отдельных товаров. Конъюнктура отдельных товарных рынков не развивается изолированно — изменение конъюнктуры того или иного товарного рынка, усиление или ослабление воздействия на него колебаний общехозяйственной конъюнктуры или изменений на других рынках происходит в процессе развития циклов. Цикл — это совокупность среднесрочных конъюнктуро-образующих факторов. Выделяют четыре стадии:1. Кризис противоречие между общественным характером производства и способом присвоения его результатов. 2. Депрессия застой в экономике. Главный элемент перехода от кризиса к застою — нет ни падения производства, ни его роста; не наблюдается повышения цен; прекращаются увольнения, но при этом нет увеличения количества рабочих мест; а также отсутствует рост товарных запасов.3. Оживление нарастающее обновление основного капитала. Это происходит за счет снижения издержек: • либо манипулируя рабочей силой; • либо интенсивно приобретая капитальные товары. 4. Подъем достижение уровня производства, превос­ходящего уровень предшествующего пика производства, — появление новых предприятий.

 

  1. Основные направления исследования конъюнктуры мирового рынка.

Общая цель рыночных исследований состоит в определении условий, при которых обеспечивается наиболее полное удовлетворение спроса населения в товарах данного вида и создаются предпосылки для эффективного сбыта произведенной продукции. В соответствии с этим первоочередной задачей изучения рынка является анализ текущего соотношения спроса и предложения на данную продукцию, т.е. конъюнктуры рынка. Конъюнктура рынка — это совокупность условий, при которых в данный момент протекает деятельность на рынке. Она характеризуется определенным соотношением спроса и предложения на товары данного вида, а также уровнем и соотношением цен.

Рассматриваются три уровня исследования конъюнктуры рынка: общеэкономический, отраслевой и товарный.

В связи с тем, что изучение конъюнктуры связано с текущим состоянием рынка, программа исследований должна быть ориентирована, прежде всего на обоснование коммерческих решений, принимаемых на уровне предприятия, когда в основном ведутся

исследования конъюнктуры конкретных товарных рынков. Однако при этом учитывается состояние общеэкономических и отраслевых условий реализации.

Основная цель изучения конъюнктуры рынка — установить, в какой мере деятельность промышленности и торговли влияет на состояние рынка, на его развитие в ближайшем будущем и какие меры следует принять, чтобы полнее удовлетворить спрос населения на товары, более рационально использовать имеющиеся у производственного предприятия возможности. Результаты изучения конъюнктуры предназначены для принятия оперативных решений по управлению производством и сбытом товаров. Поэтому главная цель информационного обеспечения исследований конъюнктуры рынка — создание системы показателей, позволяющих получить количественную и качественную характеристики основных закономерностей и особенностей развития спроса населения и товарного предложения, выявить факторы формирования рыночной конъюнктуры. К таким показателям относятся:

  • производство товаров в ассортименте; обновление товарного ассортимента;

  • обеспеченность материалами, сырьем, производственными мощностями; запасы товаров в ассортименте (в том числе на предприятии, в торговых организациях);

  • забраковка товаров и рекламации (перечень товаров ограниченного и повышенного спроса);

  • продажа товаров в ассортименте (в том числе оптовая, розничная, фирменная);

  • изменение доли рынка, занимаемого предприятием; изменение доли рынка, занимаемого конкурентами; выполнение заявок на поставку товаров; изменение в спросе потребителей; величина неудовлетворенного спроса в развернутом ассортименте;

  • динамика цен;

При изучении конъюнктуры рынка ставится задача не только определения состояния рынка на тот или иной момент, но и предсказания вероятного характера дальнейшего его развития по крайней мере на один-два квартала, но не более чем на полтора года. Результаты анализа прогнозируемых показателей конъюнктуры рынка в сочетании с отчетными и плановыми данными дают возможность заблаговременно выработать меры, направленные на развитие позитивных процессов, устранение имеющихся и предотвращение возможных диспропорций.

 

  1. Порядок подготовки обзора и прогноза конъюнктуры рынка.

 

По своему характеру прогноз показателей конъюнктуры является краткосрочным прогнозом. Специфика его заключается в том, что, с одной стороны, точность краткосрочных прогнозов повышается по сравнению со средне- и долгосрочными за счет более полной и достоверной информации о факторах и степени их влияния, а с другой стороны — более высокая вариация квартальных показателей по сравнению с годовыми снижает эту точность.

При исчислении ожидаемых показателей конъюнктуры не ставится задача предопределить на перспективу количественные значения факторов (размеры доходов, уровень цен и т.д.). Имеется в виду, что сложившиеся к моменту прогноза условия и тенденции в прогнозируемом периоде существенно не изменятся. Следовательно, требуется определить возможные результаты действия уже известных факторов, условий, тенденций и дать, по возможности, точную количественную оценку этих результатов, которые проявляются в изменении объема и структуры продажи и запасов товаров.

Учитывая особенности прогноза показателей конъюнктуры, наиболее целесообразным является  применение  экономико-статистических  методов  анализа  и  моделей прогнозирования (индексный, графический, метод группировок), которые предусматривают определение структурных показателей путем обработки и изучения динамических рядов. На основе анализа динамических рядов устанавливается тенденция развития и распространяется на ближайшую перспективу с учетом сложившихся закономерностей в развитии ресурсов товаров, покупательных фондов населения.

Расчеты вероятных значений показателей конъюнктуры носят многовариантный характер. Это определяется следующими обстоятельствами:

  • любая расчетная величина носит вероятностный характер, не может быть дана однозначно и должна находиться в определенном интервале значений; один и тот же показатель может быть рассчитан с использованием различных методов, позволяющих получить различные итоговые данные;

  • расчеты могут, а в ряде случаев и должны, осуществляться с учетом различных условий и разных количественных значений факторов.

Результаты исследований конъюнктуры рынка могут быть представлены в виде различных аналитических документов.

  1. Сводный обзор, или доклад. Это основной документ с обобщающими показателями рынка товаров народного потребления. Анализируются динамика общеэкономических и отраслевых показателей, особые условия конъюнктуры. Проводится ретроспектива и дается прогноз показателей конъюнктуры, освещаются наиболее характерные тенденции, выявляются взаимосвязи конъюнктуры отдельных товарных рынков.
  2. Тематический (проблемный или товарный) обзор конъюнктуры. Документы, отражающие специфику конкретной ситуации или отдельного товарного рынка. Выявляются наиболее актуальные проблемы, типичные для ряда товаров, либо проблема конкретного товарного рынка.
  3. Оперативная  (сигнальная), конъюнктурная информация.  Это  документ, содержащий оперативную информацию, которая является своего рода «сигналом» об отдельных процессах конъюнктуры рынка. Основными источниками оперативной информации являются данные торговых корреспондентов, опросов населения, экспертные оценки специалистов.

В качестве примера приведем схему конъюнктурного обзора рынка сбыта товаров.

Конъюнктурный обзор состоит из следующих разделов.

Раздел 1. Оценка конъюнктуры рынка в текущем периоде

Такая оценка осуществляется исходя из анализа информации о производстве, поставке, продаже и запасах товаров (конкретного предприятия), ритмичности поставок;

результатах специальных наблюдений; данных о работе по обновлению продукции;

повышении качества товаров и др.

В конъюнктурном обзоре отражаются итоги анализа указанных показателей в виде перечня товаров, пользующихся и не пользующихся повышенным спросом.

Результаты оценки работы предприятия отражают итоги анализа информации о ходе поставок товаров (нарушение договоров на поставку), проверках качества товаров и данных о рекламациях

Раздел 2. Прогноз основных показателей рынка

Освещаются основные направления развития конъюнктуры рынка на предстоящие один-два квартала. В данном разделе отражаются основные тенденции развития конъюнктуры рынка в прогнозируемом периоде:

  • каких товаров будет недостаточно на рынке и какие могут оказаться в избытке;

  • какие изменения могут произойти в продаже и товарных запасах; какие затруднения могут возникнуть с выполнением договорных обязательств под воздействием складывающейся конъюнктуры?

Прогноз возможных соотношений товарного предложения и потребностей рынка в товарах в предстоящих двух кварталах основан на балансовой увязке ожидаемого производства (поставки), прогноза потребности в товарах и необходимого уровня товарных запасов.

Раздел 3. Предложения и рекомендации

Этот раздел отражает результаты проведенного анализа и содержит следующее.

  1. Перечень мер, которые необходимо принять для нормализации рынка сбыта (совершенствование графиков поставок, предложения по прямым связям, изменение зон сбыта, реклама, техническое обслуживание и т.д.).
  2. Перечень товаров, выпуск которых необходимо сократить.
  3. Перечень товаров, выпуск которых следует увеличить.
  4. Перечень товаров, рекомендуемых к снятию с производства.

Конъюнктурные исследования проводятся в рамках маркетинговой деятельности предприятия. Для их регулярного осуществления необходимо иметь соответствующих квалифицированных специалистов. К исследованиям могут привлекаться и специализированные исследовательские организации.

 

  1. Понятие природно-ресурсного потенциала мирового хозяйства.

и

  1. Размещение природного ресурсного потенциала в мире.

 

Природно-ресурсный потенциал мирового хозяйства разнообразен. Он включает энергетические, земельные, почвенные, водные, лесные, биологические, минеральные, климатические и рекреационные. Природные ресурсы явл. необх. условием развития экономики. Достижения научн. тех. прогресса ведут к тому, что воздействие природно-ресурсного фактора на экономику развитых стран заметно ослабевает. Последние десятиления быстро развивались страны, где отсутствуют необх. полезные ископаемые (Япония, Ю. Корея, Сингапур). Но при прочих равных условиях наличие богатых и разнообразных природных ресурсов дает странам доп. преимущества. Наиболее часто природно-сырьевые ресурсы отождествляются с минеральными ресурсами (нефть, уголь, природный газ, калийные соли и т.д.). Мировые прогнозные геологические запасы минерального топлива превышают 12,5 млн. тонн. При современном уровне добычи этих ресурсов должно хватить на 1000 лет. Эти запасы состоят из угля (до 60%), нефти и газа (27%), а также сланцев и торфа и др. Среди топливно-энергетических ресурсов наиб. запасы в мире приходятся на уголь, мировые разведанные запасы каменного и бурого углей составл. более 5 трлн. тонн. Достоверные – около 1,8 трлн. тонн. Угольные ресурсы разведаны в 75 странах мира. Крупнейшие месторождения угля сосредоточены в США, Китае, России, ЮАР и Германии. Запасов может хватит на примерно 400 лет.

Нефть. Разведанные запасы нефти распределены: Сауд. Аравия – 26,6%, Ирак – 11%, ОАЭ – 9,4%, Кувейт – 9,3, Иран – 9,1, Венесуэла – 6,8, Россия – 4,8, Китай – 2,4 и США – 2,4. Обеспеченность мировой экономики разведанными запасами нефти при совр. уровне добычи составит около 45 лет. При этом страны – члены ОПЕК могут сохранят нынешний объем нефтедобычи в течение 85 лет, в США – 10-12 лет, в России – 23 года. За вторую половину 20 века были открыты гигантские месторождения нефти в странах Перс. залива, Северной Африки, Зап. Сибири, Аляски, в Северном Ледовитом океане и Каспийском море. При совр. технике добычи на поверхность извлекается примерно 30 – 35 % нефти, залегающей в недрах. Разведанные запасы прир. газа за посл. 15 лет возросли со 100 до 144 трлн. метров в кубе. Прирост объясняется открытием новых месторождений. Крупнейшие запасы прир. газа в России – 39,2%, Зап. Азии – 32%, в Сев. Африке – 6,9%, Латинской Америке и Северной Америке, в Зап. Европе. Обеспеченность прир. газом при совр. уровне добычи – 71 год.

Гидроэнергетич. потенциал не относится к мин. ресурсам. Мировой экономический гидроэнерг. потенциал достигает 9,7 – 9,8 трлн. киловатт-часов и используется на 21%. Степень освоения гидроэнергетического потенциала особенно велика в Зап. и Центр. Европе – 70%, в Сев. Америке и России – 38% и 20%.

Металлич. руды. Мировые прогнозные ресурсы железной руды достигают примерно 600 млрд. тонн, а разведанные запасы – 260 млрд. тонн. Крупнейшие в мире месторождения – в Бразилии, Австралии, Канаде, России, Китае, США, Индии, Швеции. Добыча жел. руды в мире сост. 0,9 – 1 млрд. тонн в год. Ресурсообеспеченность мирового хоз-ва этим видом сырья примерно 250 лет, из сырья для пр-ва цветных металлов на 1-м месте нах-ся бокситы. Крупнейшие месторождения – в Австралии, Гвинее, Бразилии, Венесуэле, на Ямайке. Добыча бокситов достигает 80 млн. тонн в год. Так что нынешних запасов должно хватить примерно на 250 лет. В России запасы бокситов сравнительно невелики. Геологические запасы медных руд оцениваются в 860 млн. тонн. Из них разведанных – 450 млн. тонн. – Индия, Зимбабве, Замбия, Конго, США, Россия, Канада.

Земельные ресурсы. В структуре мирового зем. фонда 11% – на обрабатываемые земли, 23%-луга, пастбища, 30% – леса, 3% – антропогенные ландшафты – нас. пункты и пром. зоны. 33% – малопродуктивные земли – пустыни, болота. С/х угодья, т.е. земли, используемые для производства продуктов питания. Наиб. размерами пашни выделяются США, Индия, Россия, Китай, Канада. Доля обрабатываемых земель в общем зем. фонде сост.: Индия – 57,1%, Польша – 46,9, США – 19,6, Россия – 7,8%. Во многих странах с/х угодья быстро сокращаются, т.к. отводятся под строительство. В мире отмечается ухудшение, или деградация земель – эрозия, заболачивание, засоление, опустынивание.

Водные ресурсы. Мировое водопотребление выросло по сравнению с 1950 г. В США ежегодно использ-ся около 550 км в кубе пресной воды. В России – 100 км в кубе. Главными источниками пресной воды остаются реки. Объем мирового потребления воды приблизился к ¼ водных ресурсов планеты. Главным потребителем воды в мире явл. с/х – 69%, промышленность – 7,1%, коммунальное хоз-во – 6%. В России – промышленность – 55%, с/х – 20%, комм. хоз-во – 19%. В мировом с/х сохраняется тенденция к увеличению спроса на воду.

Лесные ресурсы: леса занимают 40,1 млн. км в квадрате. РФ – 8,1, Бразилия – 3,2, США – 2. За посл. 200 лет площадь лесов уменьшилась вдвое.

Прир. ресурсы распределены неравномерно: только 20-25 стран располагают больше 5% мировых запасов какого-л. одного вида сырья. Лишь несколько крупнейших стран мира – Россия, США, Канада, Китай, ЮАР, Австралия, обладают большинством его видов. Ни одна страна не располагает запасами всех необходимых для совр. экономики видов минерального сырья и не может обойтись без его импорта. Страны-члены ЕС ввозят 70-80% необх. минерального сырья. Япония – 90-95%, США – 15-20%. В России сырьевая база оценивается в 15% мировых ресурсов.

 

  1. Природно-ресурсный потенциал России.

В каждой стране роль природных ресурсов определяется многими факторами: состоянием собственной минерально-сырьевой базы, уровнем экономического развития, политической ориентацией, ценностными установками общества. Исследования показывают, что самый крупный в мире производитель природного сырья – США, а далее в шестерку крупнейших сырьевых держав, на которые приходится более двух  третий мирового производства минеральной продукции, входят Австралия, ЮАР, Канада, Китай, Россия.

Россия занимает 1 место  в мире по лесам, 1место по железной руде, 4 место по углю, 7 по запасам нефти.

Кадровый потенциал России оценивается высоко, но в целом уровень производительности труда ниже.

Если ресурс является мобильным, то страна изобильная по этому ресурсу:

1.Производство ресурсного продукта интенсивней по этому ресурсу.

2.Вывоз ресурса на мировой рынок.

Мобильный ресурс перемещается за рубеж, где кол-во этого ресурса увеличивается, от сюда возрастает национальный продукт этого гос-ва, т.е эта страна находиться в выигрыше. Страна от куда ушел ресурс будет более эффективно использовать оставшейся ресурс по этому с точки зрения мировой экономики в целом перемещение ресурса дает положительный эффект. Мобильными ресурсами являются: сырье, материалы, оборудование.

 

  1. Трудовые ресурсы мирового хозяйства..
Трудовые ресурсы – часть населения страны, обладающая физическим развитием, умственными способностями и знаниями, необходимыми для занятия общественно-полезным трудом.
Размеры трудовых ресурсов зависят от численности населения, режима его воспроизводства, состава по полу и возрасту. Основную часть трудовых ресурсов страны составляет ее население в трудоспособном возрасте, а также подростки и лица пенсионного возраста, способные трудиться.

 

  1. Трудовые ресурсы России.

Трудовые ресурсы в сегодняшнем понимании – это трудоспособная часть населения, которая, обладая физическими и интеллектуальными возможностями, способна производить материальные блага или оказывать услуги.

Физические и интеллектуальные возможности населения зависят, как известно, от возраста. В ранний и зрелый период жизни они формируются и умножаются, а к старости утрачиваются.

С точки зрения отношения к трудовой деятельности все население условно подразделяют на три группы:

1) дорабочий возраст – это период получения общего профессионального образования;

2) рабочий;

3) послерабочий (пенсионный возраст).

Согласно сложившейся статистической практике трудовые ресурсы состоят:

1) из трудоспособных граждан в трудоспособном возрасте, работающих в экономике страны ( 63,1% на 1 января 2004 г. с учетом итогов переписи 2002 г.);

2) граждан моложе трудоспособного возраста (работающие подростки – 18,5%);

3) граждан, старше трудоспособного возраста (работающие пенсионеры – 18,4%).

Трудоспособный (рабочий) возраст – это период, в течение которого человек способен трудиться без ущерба для своего здоровья. К трудовым ресурсам из лиц трудоспособного возраста не относятся инвалиды I и II группы, а также лица, ушедшие на пенсию на льготных условиях.

С учетом социально-экономических условий страны и физиологических особенностей мужского и женского организма в каждом государстве устанавливаются законодательными актами возрастные границы трудоспособного (рабочего) возраста. Исторически эти границы менялись по социальным и экономическим мотивам.

В России трудоспособным возрастом в настоящее время считается: у мужчин – 16 – 59 лет включительно, у женщин – 16 – 54 года. В период первой пятилетки нижняя граница была 14 лет, а в конце второй и до сих пор – 16 лет. Нижняя граница определяет возраст вступления в трудоспособность, а верхняя – возраст выхода на пенсию. Россия является единственной или одной из немногих стран мира, где самая низкая верхняя граница для женщин, где для отдельных категорий работников пенсионный возраст сокращается на 5 – 10 лет (с вредными условиями труда); это связано, прежде всего, с уровнем жизни и с ее средней продолжительностью.

 

 

  1. Научные ресурсы мира.

Научные ресурсы мира.

Научные ресурсы определяются возможностями той или иной страны осуществлять у себя научно-исследовательские и опытно-конструкторские работы (НИОКР).

На научно-технический потенциал страны, его состояние и тенденции развития влияют две группы факторов. Первую группу составляют количественные факторы – наличие в стране подготовленных научных исследователей, материально-техническое обеспечение НИОКР и научное обслуживание финансовых ресурсов. Вторая группа факторов (качественные) включает систему организации НИОКР, приоритеты научных разработок, уровень развития такой отрасли, как научное обслуживание.

Важнейший показатель, характеризующий научные ресурсы стран и групп стран:

  1. доля расходов на НИОКР в ВВП.
  2. доля бюджетных ассигнований на НИОКРв общих расходах государства.
  3. численность специалистов, занятых в науке.
  4. количество международных премий за выдающиеся научные достижения.
  5. частота ссылок в научных трудах на работы исследователей из данной страны.
  6. доля наукоемкой продукции в ВВП и промышленной продукции.
  7. доля данной страны на мировом рынке высоких технологий.

Между уровнем развития страны и долей ее расходов на науку жесткой зависимости не существует. В целом развитые страны расходуют на НИОКР относительно больше финансовых ресурсов, чем развивающиеся государства, а крупные промышленные страны тратят на науку больше средств, чем малые. Но многое зависит от исторически сложившихся условий данной страны. В ряде стран решающую роль в финансировании НИОКР играют частные фирмы.

Для российской науки до середины 90-х годов была характерна централизованная система финансирования (доля государственных расходов составляла 93% расходов). Однако объем бюджетных ассигнований во второй половине 90-х годов резко сократился, и в результате доля бюджетных средств составила 60,2%.

Экономическую эффективность научно-технической сферы можно определить как отношение прироста выпуска наукоемкой продукции к расходам на НИОКР. Другой важный показатель – число ежегодно выдаваемых авторских свидетельств на изобретения, или патентов. Немалую роль для оценки достижений играют Нобелевские премии по различным направлениям исследований.

Научные ресурсы мировой экономики сосредоточены в небольшом числе стран. На долю США приходится около половины всех выделяемых на НИОКР финансовых ресурсов. Среди остальных центров следует отметить находящиеся в Западной Европе, Японии и России.

Малые развитые страны (Швеция, Швейцария, Нидерланды и др.) входят в число лидеров лишь по отдельным, сравнительно узким направлениям научно-технического прогресса, при этом в кооперации с фирмами других стран. Некоторые новые развитые страны (Корея) и ключевые развивающиеся страны (Индия) прорываются на отдельных направлениях в число лидирующих.

Во второй половине 20-ого века произошло расширение технологического обмена. Международный технологический обмен может производиться:

  1. на некоммерческой основе (публикации, конференции, симпозиумы, миграции ученых).
  2. на коммерческой основе (передача на условиях лицензионных соглашений прав пользованием изобретением).

Передача производится двум главным группам покупателей: зарубежным филиалам и независимым фирмам. Новые технологии передаются преимущественно ТНК своим филиалам или дочерним фирмам. Независимым фирмам чаще всего передают технологии отраслей, не относящихся к числу наукоемких.

Крупнейший в мире экспортер технологий – США. Положительное сальдо в торговле лицензиями имеют Великобритания и Швейцария. Япония была крупнейшим в мире потребителем научно-технических достижений, и в настоящее время все еще больше платит за иностранные технологии, чем получает за свой экспорт. Аргентина, Бразилия, Мексика, Индия, Турция целенаправленно осуществляют закупку технологий, а экспортируют лицензии в небольшом объеме в соседние государства. Россия тоже импортирует технологии в гораздо большем объеме, чем экспортирует.

Весь мировой рынок высокотехнологичной продукции условно делится на 50 макротехнологий. США контролируют мировой рынок по 22 макротехнологиям, Германия – по 11, Япония – по 7. Общий объем продаж продукции на международном рынке составляет 2,3 трлн долл.

 

  1. Предпринимательские ресурсы мира.

Предпринимательский ресурс- это способность к эффективной организации взаимодействия остальных экономических ресурсов для осуществления хозяйственной деятельности. В предпринимательский ресурс входят его носители – предприниматели , его инфраструктура – рыночные институты, его этика и культура.

В современных условиях большое значение приобретает  предпринимательский ресурс. Это объясняется следующим:

1) по мере большей доступности экономических ресурсов разных стран в хозяйственной жизни возрастает значение трудовых ресурсов и особенно знаний и предпринимательского ресурса.

2) даже компании не связанные с внешним  рынком, испытывают все большее давление со стороны иностранных конкурентов на внутреннем рынке.

У России состояние ее предпринимательского потенциала обусловлено переходным характером экономики. С одной стороны, быстро растет численность и квалификация предпринимателей, расширяется предпринимательская инфраструктура, увеличивается число желающих стать предпринимателями, а с другой стороны,  значительная часть предпринимателей не имеет необходимого опыта и соответствующего образования, значительная часть населения враждебно относится к предпринимателям как слою общества.

Характерными чертами предпринимательства в России является тесная связь предпринимателей с госаппаратом. Во-первых , в стране сохраняется огромное число полугосударственных предприятий(«Газпром», «ЕЭС России»). Во-вторых очень высока зависимость даже целиком частных компаний от госаппарата из-за высокой бюрократизации жизни в стране. В- третьих значительная часть предпринимателе являются выходцами из госаппарата.

 

  1. Место России в мировом хозяйстве.

Завоевание Россией места высокоразвитой промышленной державы в мировом хозяйстве должно быть одной из центральных задач экономических преобразований в стране. Ранее наша страна была экономически и политически тесно связана лишь с частью мирового хозяйства – странами, входившими в СЭВ, но Россия была одной из двух супердержав и оказывала огромное влияние на мировое развитие.
В последнее время положение нашей страны в мировом хозяйстве резко изменилось. Хотя СССР отставал по своему экономическому потенциалу от США, он существенно опережал по этому показателю все остальные страны и, бесспорно, был второй страной в мире. Сейчас объем ВВП России составляет лишь 16% от объема ВВП США. Ее обогнали Китай, Япония, Германия, Франция, Италия. Резко сократилась доля России в мировом экспорте, и она оказалась в конце второй десятки стран-экспортеров.
Процессы интернационализации и увеличения открытости экономики страны являются приоритетными направлениями современного развития и могут рассматриваться в качестве гарантий грядущего экономического роста.
В условиях открытой экономики и ужесточения международной конкуренции возможности экспорта определяются уровнем конкурентоспособности экспортируемого товара и требованием постоянного его повышения. Внешний рынок принимает лишь тех, чье производство эффективно, рентабельно и отвечает требованиям экологической чистоты продуктов и технологий.
Синтетическим показателем, который характеризует положение страны на мировом рынке, является показатель конкурентоспособности, разработанный мировым экономическим форумом. Для определения рейтинга в мировых табелях о рангах используются многофакторные векторные модели, в которых учитывается 381 показатель. Они сгруппированы в 8 агрегированных факторов:

1.внутренний экономический потенциал;

2.внешнеэкономические связи;

3.государственное регулирование;

4.кредитно-финансовая система;

5.инфраструктура;

6.система управления;

7.научно-технический потенциал;

8.трудовые ресурсы.

Россия в список стран мира, ранжируемых по конкурентоспособности на мировом рынке, впервые была включена лишь в 1995 году, заняв в нем последнее (48-е) место, уступая практически всем промышленно развитым государствам и новым индустриальным странам.
До 1992 года в России существовала государственная монополия ВЭД, и экспортно-импортная политика осуществлялась через систему внешнеэкономических объединений. В рамках государственной монополии на внешнюю торговлю за каждым объединением закреплялась, в соответствии с его ведомственной подчиненностью, своя группа товаров и услуг. Экономическая стратегия внешнеторгового объединения определялась вышестоящими инстанциями (министерствами, ведомствами) в виде заказов-нарядов.
Основной задачей объединения была реализация государственной экономической стратегии.
В настоящее время, когда структура российского экспорта существенно изменилась, изменились товарные группы, предлагаемые на внешний рынок, особую важность приобрел вопрос правильной оценки новых рынков, на которые пытаются выйти со своими товарами российские организации.

 

  1. Внешняя торговля России.

В товарной структуре экспорта РФ наблюдается резкая топливо – сырьевая направленность – около 85% (в том числе: минеральное сырье и топливо –54,5%. Металлы – 18%, химические товары –6,7%, лесоматериалы –4,5%, сельскохозяйственное сырье –1%).Экспорт машин и оборудования на протяжении 90-х гг. постоянно сокращался (1990 г. –17,5%, 2000 г. –7,5%) при увеличении доли сырьевых товаров (нефти, древесины, необработанных черных и цветных металлов). В ближайшей перспективе в структуре экспорта России не произойдет существенных изменений. По – прежнему основу международной специализации российской экономики будут составлять газ, нефть, черные и цветные металлы, в определенной мере – военная техника и вооружение. Расширение экспорта машин, оборудования и потребительских товаров в обозримом будущем сдерживаться низким уровнем конкурентоспособности российской продукции на мировом рынке данной группы товаров.

Топливо – сырьевая модель международной специализации России сформировалась почти стихийно еще в 70-80- х гг., а в 90- е гг. приобрела яркое выраженный характер. В принципе, топливо – сырьевая специализация приносит немалые выгоды только в том случае, если природные ресурсы огромны, а пользующиеся их благами население относительно невелико, но она не может обеспечить столь же значительных выгод для России с ее гораздо более многочисленным населением.

В структуре российского импорта ведущую роль традиционно занимали машины и оборудования, доля которых в 90-х гг. в связи с инвестиционным кризисом снизилась с 45% в 1990 г. до 36,3% в 2000 г. В последние годы произошла переориентация импорта на потребительские товары, продовольственные товары (с 20% до 24%), продукцию химической (с 10% до 20%) и лесобумажной промышленности (с 15 до 4,5%). Товарная структура импорта России в ближайшей перспективе существенно не изменится: основное место будут занимать промышленные и сельскохозяйственные товары, а также сырье для их производства. По мере выхода из экономического кризиса в импорте можно ожидать увеличения доли машин и оборудования.

Итак структура экспорта и импорта говорит о том, что Россия вывозит сырье и продукты его первичной переработки, а ввозит машины, оборудование и продовольствие – непомерно большая доля продовольственных товаров (24%0 говорит о том, что страна теряет продовольственную независимость.

Географическая структура

В географической структуре внешней торговли РФ за последнее десятилетие произошло радикальные изменения. Если раньше партнерами СССР являлись страны СЭВ, то в 90-е гг. произошло значительное снижение доли этой группы (50%-60% – в начале 90-х гг.. в 1998 г. – 8% товарооборота).

Это связано с наступившим в конце 80-х гг. охлаждением во взаимоотношениях со странами СЭВ, которое привело к распаду этой организации. К переходу в расчетах к мировым ценам и конвертируемой валюте. Ранее же на рынке СЭВ существовали специальные цены, которые были ниже мировых.

После этого стал интенсивно расти удельный вес торговли с промышленно развитыми странами (2/3). В 1998 г. во внешнеторговом обороте России на страны дальнего зарубежья приходилось 79%, на страны СНГ- 2%. Однако до сих пор торговые отношения РФ со странами СНГ не упорядочены (нет стабильной правовой основы, многие страны имеют задолженность перед Россией).

Основными партнерами России являются: Украина, Беларусь, Казахстан и другие страны СНГ, страны Балтии. Германия, США, Китай, Финляндия, Япония, Турция.

 

В 2002 г. объем внешнеторгового оборота России составил 152 млрд. долларов (106 млрд. – экспорт, 46 млрд. – импорт). По размерам внешнеторгового оборота Россия уступает ведущим странам. Доля России в мировой торговле не достигает 2%.

Товарная структура экспорта.

Экспорт России имеет сырьевую направленность. По стоимости в нем преобладают топливно-энергетические товары (нефть, природный газ, энергоносители, сырье). Их доля в российском экспорте остается высокой. (1999 г. – 43,8%, 1997 г. – 45,6%, 1996 г. – 46,2%).Удельный вес черной и цветной металлургии, а также драгоценных камней составляет 22,8%. Машины, оборудование и транспортные средства – 7,3%, химическая промышленность – 6,4%, лес и лесоматериалы – около 5%, продовольствие и сельскохозяйственная продукция -3%. Низкий удельный вес машин и оборудования в российском экспорте является следствием низкой конкурентоспособности продукции машиностроения России на внешних рынках (за исключением военной техники и некоторых других видов высокотехнологичных производств).

Товарная структура импорта.

В структуре российского импорта ведущую роль традиционно занимали машины и оборудование (37,9%). Продовольственные товары и сельскохозяйственное сырье (27%). В российском импорте продовольственных товаров основное место занимают мясо и мясопродукты, сухое молоко, сливочное масло, кондитерские изделия, цитрусовые, чай, кофе, алкогольные напитки, пшеничная мука, растительное масло, сахар-песок.

Распределение внешней торговли по регионам.

В распределении российской внешней торговли по регионам преобладают страны дальнего зарубежья – на их долю во внешнеторговом обороте страны в 2002 г. приходилось 83%. По сравнению с ними удельный вес стран СНГ невелик – 17% российского внешнеторгового оборота. Среди стран дальнего зарубежья  доминируют ПРС, которые и являются основными потребителями российских топливно-энергетических и сырьевых товаров и одновременно основными поставщиками оборудования и передовых технологий, продовольственных товаров, медикаментов и других видов готовой продукции. Особенно интенсивно развивается торгово-экономическое сотрудничество России с европейскими странами. Этому  благоприятствуют географическая близость и связанные с ней низкие затраты на транспортировку товаров, развитая сеть наземных путей сообщения (трубопроводы для поставки российской нефти и газа, железнодорожные и шоссейные магистрали), наличие морских путей в зарубежную Европу и др. Большая часть товарооборота России с европейскими странами приходится на страны ЕС (36,6%). Среди них крупнейшими партнерами являются Германия (9,6% российского внешнеторгового оборота), Италия (6,4%), Нидерланды (5,4%), Великобритания (3,2%).

В структуре товарного экспорта России в страны ЕС преобладают энергоносители, цветные металлы, лес и лесоматериалы, продукция химической промышленности. Россия импортирует из этих стран в основном продукцию машиностроения, изделия легкой промышленности, фармацевтики и косметики, бытовой химии, мебель, сельскохозяйственные товары.

С конца 80-х гг. ХХ века стали расширяться внешнеэкономические связи России с США и Канадой. Среди неевропейских промышленно развитых стран США являются крупнейшим торговым партнером России. В 2002 г. на их долю приходилось 4,6% российского внешнеторгового оборота. Главное место в российском экспорте в США занимает продукция черной и цветной металлургии, азотные и калийные удобрения, драгоценные камни, нефть и нефтепродукты. В Россию из СЩА ввозятся в основном продовольственные товары (зерно, соя-бобы, сливочное масло и др.), продукция машиностроения и электроники, химические товары. Из Канады Россия импортирует зерно и потребительские товары. Развивается экономическое сотрудничество России с странами Азиатско-Тихоокеанского региона (Япония, Южная Корея, Китай, КНДР, страны Юго-Восточной Азии и др.). Россия экспортирует в страны данного региона продукцию черной металлургии, топливо, удобрения, цветные и драгоценные металлы и др. В российском импорте из стран данного региона большую часть составляют промышленная продукция производственного и потребительского назначения, продовольствие и сельскохозяйственное сырье (чай, кофе, специи, натуральный каучук и др.). Особое значение для России имеют экономические отношения с Японией и Китаем. Российский экспорт в эти страны состоит преимущественно из сырья. В российском импорте из Китая преобладают продовольственные и потребительские товары, из Японии – машины и оборудование.

Страны Латинской Америки во внешней торговле России играют сравнительно небольшую роль. На российский рынок они поставляют преимущественно сырьевые товары – продовольственные товары и продукцию тропического земледелия (кофе, какао-бобы, бананы, сахар). Россия экспортирует в страны данного региона минеральные удобрения, лесоматериалы, цемент, металлы и др. Основные торговые партнеры России в данном регионе – Куба, Бразилия, Аргентина.

Наименьшую долю во внешнеторговом обороте России имеют страны Африки (около 1%). В российском импорте из африканских стран преобладают тропические фрукты, сельскохозяйственное сырье, а в экспорте в эти страны – машины и горно-шахтное оборудование.

Экономические связи  России со странами СНГ развивались долгое время в составе единого государства (СССР). Россия является главным поставщиком в эти страны энергоносителей (нефть, природный газ) и электроэнергии. Важными статьями российского экспорта в страны СНГ являются также лес и лесоматериалы, металл и драгоценные камни, некоторые виды машин и оборудования. Россия импортирует из стран СНГ продовольствие и сырье для пищевой промышлености, уголь, железнуб руду, руды цветных металлов и пр. Свыше 80% внешнеторгового оборота России со странами СНГ приходится на 3 государства – Украину, Белоруссию и Казахстан.

 

Pin It on Pinterest

Яндекс.Метрика